Названы признаки карт, используемых финансовыми пирамидами и нелегальными онлайн-казино
Банк России назвал признаки платёжных карт и электронных кошельков, которые используют нелегальные онлайн-казино, создатели финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников. Отсутствие оплаты повседневных покупок и регистрация на подставное лицо может стать сигналом к тому, что картой пользуется нелегальный бизнес.
«С помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции», — также говорится в методических рекомендациях ЦБ.
Центробанк порекомендовал всем банкам выявлять платёжные инструменты мошенников и незамедлительно блокировать их. Кроме того, регулятор призвал кредитные организации расторгать договор обслуживания с клиентом, если за год по его карте было заблокировано более двух операций.
Признаки подозрительной карты по версии ЦБ:
- более 10 плательщиков и получателей средств в день и более 50 в месяц;
- более 30 операций по зачислению и списанию денежных средств в день;
- более 100 000 рублей в день ежедневно списывается или переводится или более 1 млн рублей в месяц;
- между зачислением денежных средств и списанием проходит одна минута или меньше;
- по карте или кошельку не оплачиваются покупки в продуктовых магазинах и кафе.
Если карта или кошелёк соответствуют двум или более признакам, их можно считать подозрительными. Банки должны более тщательно проверять такие платёжные инструменты.
Ранее «Секрет» рассказал, что из-за рухнувшей финансовой пирамиды Finiko россияне потеряли более 1 млрд рублей. Полиция получила уже 3300 заявлений от вкладчиков.
Фото: Pexels, Pexels License