Не биткоином единым. Аналитики назвали 10 перспективных токенов
Суммарная стоимость криптовалют, которые обращаются на рынке, впервые в истории превысила капитализацию Microsoft и со дня на день побьёт и Apple. Тем временем эксперты предупреждают, что биткоин — первая криптовалюта — оказалась настолько переоцененной, что может легко обвалиться на 30%. Означает ли это, что «биток» всё? «Секрет» узнал у финансистов и аналитиков, какие альтернативные токены могут выстрелить в ближайшее время.
Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Что происходит
Суммарная капитализация рынка криптовалют на этой неделе впервые в истории пробила отметку в $2 трлн. По этому показателю 5 апреля он приблизился к Apple ($2,15 трлн) и обошёл Microsoft ($1,88 трлн).
Эксперты называют этот рост беспрецедентным: ещё в начале 2021 года капитализация рынка криптовалют едва достигала $1 трлн, то есть показатель удвоился всего за три месяца.
Что такое рыночная капитализация?
Это стоимость объекта (ценной бумаги, компании или даже крипты), рассчитанная на основе текущей рыночной цены. В нашем случае — суммарная рыночная стоимость токенов, которые обращаются на рынке.
Большая заслуга этом рекорде у биткоина, на который приходится половина от общей стоимости всех криптовалют — $1,098 трлн.
Но, несмотря на рекорды, этот рынок знатно лихорадит: уже 7 апреля курс битка снизился до $55 600, из-за чего трейдеры лишились $613 млн.
Изрядно понервничать игроков рынка заставил и Ethereum — второй по капитализации токен, на который приходится $241,7 млрд. Во вторник 6 апреля альткоин (так называют все криптовалюты, кроме биткоина. — Прим. «Секрета») обновил исторический максимум стоимости выше $2100, после чего начал дешеветь. А трейдеры лишились $283 млн.
Топ-3 по капитализации замыкает Binance Coin с оценкой в $57,22 млрд. В отличие от своих собратьев этот токен находится на взлёте: 6 апреля его цена обновила исторический максимум выше $400. Ещё в начале 2021 года Binance Coin торговался на уровне $38, так что за четыре месяца он подорожал на 955%.
Резкий рост доходности отмечается и у токена XRP — криптовалюта компании Ripple за три месяца выросла в цене на 580% и вернулась в топ-4 по капитализации. Почти такой же рост показал токен IOTA, который за последние три месяца подорожал на 573%.
Означает ли это, что традиционная крипта постепенно начинает сдавать свои позиции, а будущее — за альтернативными токенами? Текущая капитализация биткоина, как и его доля на рынке, выглядит чрезмерной, считает управляющий партнёр Advice Finance, финансовый архитектор Сергей Смит. По прогнозам эксперта, первая криптовалюта может достаточно быстро обесцениться на 30% или более, как это уже с ней бывало.
«На грядущей коррекции доля биткоина на рынке будет снижаться, а доля системных альтернативных криптоактивов — расти. Краткосрочно до середины — конца 2021 можно воздержаться от активной покупки криптоактивов и только на активных снижениях можно присматриваться к покупке», — считает Смит.
Так на какие из них можно обратить внимание?
Ethereum (ETH)
Что важно знать:
- Вторая по популярности криптовалюта, благодаря которой в блокчейне появились смарт-контракты.
- В Ethereum, в отличие от биткоина, нет ограничения числа доступных в обращении монет. Однако ежегодно можно добыть не более 18 млн монет.
- Уникальные NFT-токены, которые сейчас на волне хайпа из-за громких продажах криптоарта (подробнее — здесь), были созданы на основе смарт-контрактов блокчейна Ethereum.
Капитализация: $230 млрд
Информационный фон (а он крайне важен для высоковолатильного криптовалютного рынка) для Ethereum благоприятный. У него есть перспективы для долгосрочного роста даже с учётом того, что монета уже сейчас торгуется на максимумах. Но насколько сильным будет этот рост, зависит от того, как пройдёт запуск фазы 1 и 1.5 в конце этого года и в 2022 году (речь о новых версиях сети Ethereum. — Прим. «Секрета»). То есть эта инвестиция не для быстрых иксов сейчас, а на горизонте 3–5 лет.
Я ожидаю массового притока в ETH институциональных инвесторов (вкладывающихся в активы юрлиц). Они уже стали увеличивать свои вложения в эфир, тогда как раньше доля институциональных денег в эфир в разы уступала таким инвестициям в биткоин. Если обновление экосистемы Ethereum продолжит идти намеченными темпами и всё будет гладко и успешно, то, полагаю, институционалы начнут вливать в ETH миллиарды долларов, как это произошло с биткоином в прошлом году, и курс монеты вырастет многократно. В принципе, до $10 000 в перспективе нескольких лет — вполне реальная цель.
Binance (BNB)
Что важно знать:
- Binance — это международный онлайн-сервис обмена цифровых валют. Десятки криптовалют можно конвертировать как между собой, так и на обычные деньги.
- Появился в 2017 году и за полгода работы вошёл в список крупнейших площадок по объёму торгов коинами.
- В 2019 году запустила собственную блокчейн-платформу, её крипта называется Bianance Coin (BNB).
Капитализация: $61 млрд
Хотя многие говорят о перетоке инвесторов с централизованных бирж на децентрализованные площадки, я думаю, централизованные криптобиржи ещё долго будут занимать лидирующие позиции. Во многом благодаря тому, что именно на них предпочитают торговать держатели крупных портфелей. И сама экономика BNB благоприятствует росту: во-первых, идёт прирост пользователей криптобиржи, во-вторых, периодически проводятся сжигания токенов*, что повышает их цену.
*Что это такое?
Сжигание монет — процесс, при котором часто коинов уничтожают. Это позволяет сократить общее предложение криптовалюты на рынке и, соответственно, повысить её стоимость. Реже коины сжигают чтобы исправить ошибки разработчиков.
Polkadot (DOT)
Что важно знать:
- Polkadot — это криптовалютная сеть, которая помогает переплести все блокчейны вместе и создать подобие интернета совместимых блокчейнов.
- Её разработал Гэвин Вуд, один из сооснователей Ethereum.
- Внутренний токен сети Polkadot получил название DOT. Он позволяет владельцам голосовать за возможные изменения в коде, которые затем автоматически внедряются по всей сети, если будет достигнут консенсус.
Капитализация: $39 млрд
Polkadot — это проект, который мало кто понимает, а кто понимает, уже, скорее всего, в него вложился. DOT уже ворвался в десятку крупнейших по капитализации криптовалют. Но монета пока ещё отличается высокой волатильностью — то +20% за сутки, то –20%. С какой-то стороны, это риск, а с какой-то — шанс неплохо заработать на проекте, который в перспективе пары лет может взорвать многие сферы криптомира, от децентрализованных финансов до NFT и смарт-контрактов.
Cardano (ADA)
Что важно знать:
- Cardano — это децентрализованный протокол, который стремится восполнить недостатки Ethereum.
- Валюта потребляет меньше энергии, а ещё за удержание монет в кошельке можно получать пассивный доход около 5%.
- Есть сведения о том, что в этой криптовалюте заинтересован Илон Маск.
Капитализация: $37,9 млрд
За прошедшие годы стало понятно, какие блокчейн-проекты действительно имеют запас прочности и чьи основатели мыслят стратегически, а не гоняются каждый сезон за последним словом моды. Это особенно применимо к основателям криптовалюты Cardano. Правда, она уже «выстрелила» на 600% с начала года и покупать её прямо сейчас, на таких максимумах, может оказаться как раз не слишком удачной затеей.
Uniswap (UNI)
Что важно знать:
- Uniswap — это децентрализованная биржа для подбора покупателей и продавцов криптовалют и других цифровых активов, а также одноимённый токен.
- Проект родился из идеи автоматического маркет-мейкера, предложенной Виталиком Бутериным на Reddit в 2016 году.
- В апреле 2019 года Paradigm (инвестиционная компания по цифровым активам) внесла $1 млн на развитие Uniswap. В том же году биржу прозвали «королем DEX» и самым крупным по объёму проектом.
Капитализация: $15 млрд
Объёмы торгов на децентрализованной площадке Uniswap демонстрируют уверенный рост. Она привлекает молодые проекты, которые в силу разных причин не могут пройти листинг на централизованных криптобиржах. Вслед за новыми монетами приходят и инвесторы, которые ищут среди этого мусора стоящие проекты, способные дать быстрые иксы. Я думаю, объёмы торгов продолжат расти, а вслед за ними — и курс токенов этих бирж.
Uniswap ждёт рост объёма торгов и приток новых пользователей. Они ещё объявили о грядущем обновлении, которое будет развернуто в мае. Новость об обновлении курс монеты уже отыграл, так что до мая вряд ли стоит ждать сильного роста, но после успешного запуска обновления монета вполне может рвануть вверх.
EOS
Что важно знать:
- EOS называют конкурентом Ethereum, который может стать «основой нового интернета». Работает он как платформа для разработки децентрализованных приложений.
- Основа блокчейна — криптовалюта EOS, созданная на базе эфириума. Хотя она вышла на рынок относительно недавно — в 2017 году, по капитализации EOS вполне сопоставим с топовыми блокчейн-проектами.
Капитализация:$5 млрд
У этого проекта есть долгосрочные положительные перспективы как одного из наиболее технологичных в области Dapps — децентрализованных приложений. А сама валюта может активно начать дорожать по мере увеличения использования децентрализованных приложений из-за своей специфики монетизации основного токена EOS.
Compound (COMP)
Что важно знать:
- Compound — это децентрализованная Lending-платформа, которая построена на блокчейне Ethereum. Идею платформы реализовали Роберт Лешнер и Джефф Хейс с компанией разработчиков в 2017 году.
- Спустя четыре года платформа Compound запустила токен COMP, который даёт дает возможность инвесторам получать процентный доход за использование продуктов самой платформы.
- Инвестор может одолжить деньги другим пользователям под процент или сам стать заёмщиком, получив кредит от системы.
Капитализация: $2 млрд
Я считаю, что за децентрализованными финансами будущее. Они позволяют сократить расходы на заёмные средства, позволяют прокручивать капитал через несколько проектов, всё больше людей интересуется доходным фермерством, так что COMP тоже будет расти.
Ещё три криптоактива — от Сергея Смита
IOTA или валюта интернета вещей.
IOTA — криптовалюта с открытым исходным кодом. Предназначена для защищённой и эффективной передачи данных и платежей без комиссий между устройствами в интернете вещей. В ней решена проблема масштабируемости и майнинга.
Ripple — самая большая интеграция в финансовой сфере.
Криптовалютная платформа для платёжных систем, которая специализируется на операциях с обменом валют без возвратных платежей. Протокол пплатформы оддерживает помимо прочего биржевые товары или другие объекты, такие как мили часто летающих пассажиров или минуты мобильной связи. Внутренняя криптовалюта сети Ripple именуется XRP.
UMA (Universal Market Access) — протокол для создания синтетических активов.
UMA позволяет любым двум контрагентам разрабатывать и создавать свои собственные финансовые контракты. При этом они обеспечиваются только экономическими стимулами, что делает их самодостаточными и общедоступными.
Упомянутые в материале финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска исключительно ваша задача. Редакция не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.
Коллаж: «Секрет Фирмы», depositphotos.com