Юрист перечислил опасности сбора денег на банковскую карту. Не забывайте о наличке

По словам эксперта, слишком частое поступление денег на карту, особенно когда речь идёт о крупных суммах, может вызвать вопросы у сотрудников банков. А если у них возникнут подозрения о нелегальном доходе, то они могут инициировать проверку Росфинмониторинга. Так что в первую очередь, если действительно собираете деньги на дорогостоящий корпоратив, то лучше собирать наличку.

Череда поступлений на карту физлица может запустить определённые защитные алгоритмы банка. В кредитной организации могут попросту заподозрить, что вашу карту взломали мошенники. Тогда карту могут заблокировать, а вам придётся восстанавливать доступ. Да и в целом нужно будет доказывать, что это правда сбор на какую-то легальную цель.

«Если действовать в рамках закона, то собирающий деньги, например глава родительского комитета, должен подписать с каждым из родителей договор о добровольном пожертвовании. И каждый платёж должен проходить с указанием "Взнос пожертвования на нужды класса", датой и номером договора. На практике такие договоры заключаются в единичных случаях», — пояснил «Прайму» Виноградов.

Но с другой стороны, есть ещё одна опасность сбора денег на карту — нечистоплотность переводчиков. Просто сейчас никогда нельзя быть уверенным, что коллега не воспользуется данными вашей карты в преступных целях. Сейчас есть масса мошеннических схем, которые используют только номер банковской карты и Ф.И.О. владельца. Там даже не нужны секретные три цифры на обратной стороне или СМС от банка.

Если вы всё же собрались периодически собирать деньги на карту, то лучше завести для этих целей отдельную. Так вы сбережёте и собственные деньги. Кроме того, это упростит сбор, контроль и отчётность за общие деньги.

Кстати, мошенники сейчас стали звонить дважды. Не всегда, но часто. И оказывается, этому есть объяснение. По словам юриста, это не что иное, как часть проработанной схемы.