В России появились новые поводы для блокировки счетов
Росфинмониторинг опасается, что в новых нестабильных условиях в сферах производства медицинской продукции, господдержки бизнеса и населения, а также благотворительной деятельности расцветут мошеннические схемы.
Помимо указанных сфер, к зонам риска в ведомстве отнесли:
- создание и расширение инфраструктуры для охраны жизни и здоровья граждан;
- онлайн-платформы и услуги, связанные с пандемией;
- оборот драгметаллов и драгоценных камней;
- вывод денег на счета других фирм перед банкротством юрлиц с целью уклонения от уплаты долгов и налогов;
- снижение наличного оборота в отраслях повышенного спроса.
Также в ведомстве указали на возможное использование схем чёрного «обнала» в условиях пандемии. Кроме того, возросли и риски коррупции при закупках. Такие риски присущи всем странам, борющимся с пандемией, отметили в ведомстве.
С учётом этого ведомство призвало банки тщательно следить за операциями по возврату средств на счета потребителей за непредоставленные услуги (билеты, бронирования и т. д.). Под этим видом, указал регулятор, злоумышленники нередко обналичивают деньги. К серым схемам также отнесли перепродажу масок и антисептиков по завышенным ценам.
Если банки заподозрят, что клиент относится к сфере с высоким риском отмывания денег, его счета могут заблокировать для дальнейших разбирательств.
Впрочем, пока финансовые организации не торопятся массово блокировать счета бизнеса и благотворительных фондов. По словам представителей банковской сферы, из-за общего снижения активности клиентов «антиотмывочные» меры стали применять реже.
Однако в перспективе новые рекомендации могут привести к росту блокировок операций и счетов или ограничению доступа к онлайн-банкингу.
У «Секрета фирмы» есть канал в Telegram. Подписывайтесь!