Россиянам ограничили денежные переводы свыше 100 000 рублей. В чём нюанс и как переводить больше
Как пройти полную идентификацию
Теперь для перевода больше 100 000 рублей без открытия банковского счёта придётся указывать:
- ФИО,
- данные паспорта,
- домашний адрес,
- ИНН.
Другой вариант — просто использовать для перевода свой банковский счёт.
Одновременно с этим ЦБ увеличил лимит остатка денег на электронном кошельке, который открыт по упрощённой идентификации. Раньше там можно было хранить до 60 000 рублей, теперь — до 100 000 рублей.
Зачем это нужно?
В Центробанке объяснили: новые правила нужны, чтобы бороться с непрозрачными операциями. В том числе с финансированием террористов через дропперов (дропов) — людей, через чьи счета проходят «грязные» деньги.
Кстати, борьбой с дропперами в ЦБ объясняли и другое ограничение, которое вступило в силу 15 мая. Месячный объём переводов тоже ограничили суммой в 100 000 рублей для тех, кто попал в специальную базу мошенников. Её ведёт сам регулятор.
В Центробанке заверили, что добросовестным клиентам банков беспокоиться не о чем.
Как мошенники превращают людей в дропов
Банк ВТБ ранее рассказал, об одном из способов сделать обычных людей дропами. Сначала их обзванивают мошенники и убеждают, что их деньги в опасности.
Чтобы «спасти» сбережения, сначала просят назвать ПИН-код карты. Затем просят передать саму карту «на проверку» через курьера, обещая её защитить.
На самом деле, получив карту и ПИН-код, мошенники сначала снимают все деньги. А потом используют эту карту для обнала других обманутых людей.
В итоге человек отдавший свою карту, невольно становится соучастником преступления.