Инвестиции-2023: как российскому инвестору выбрать иностранного брокера

Зачем идти на международные рынки

Ради одного из базовых принципов инвестирования — диверсификации. Вы храните накопления не только в РФ и в рублях, тем самым снижая риски для портфеля.

Кроме этого, мировые рынки дают возможность вкладываться в широкий спектр активов — от акций технологических гигантов до сырьевых товаров. Разнообразие инвестиций позволит вам сгладить колебания в портфеле. Так, на американской бирже NASDAQ можно вложиться в топ-7 технологичных лидеров всего рынка, включая Amazon, Tesla, Apple. Или инвестировать в самые инновационные сектора, включая искусственный интеллект и зелёные технологии.

Инвестирование в компании с мировым именем даёт возможность воспользоваться таким ростом, который сейчас недоступен для большинства российских акций на внутристрановом рынке. Бонусом можно расширить горизонты и лучше понимать глобальные экономические тренды и взаимосвязи, что полезно для принятия информированных решений при покупке тех или иных акций.

Не говоря уже о том, что инвестиции в акции в валюте США или других мировых валютах может служить защитой от валютного риска и инфляции в России.

Как выбрать брокера

Перед тем как начать поиски подходящего брокера, необходимо чётко сформулировать свои инвестиционные цели.

1. Определитесь со сроком вложений.
2. Определитесь с инструментами, с помощью которых ваши финансовые цели будут достигаться.

Если вы смотрите в сторону мировых рынков, которые дают максимальные возможности, то при выборе иностранного брокера самое главное — проверить наличие санкционных рисков и ограничений. Выбрать надёжного брокера в подходящей юрисдикции (стране) — сейчас ключевой момент.

С чего начать?

1. Проверить надёжность, а именно — условия и репутацию брокера. Стоит провести анализ услуг, узнать комиссии, посмотреть рейтинги агентств и отзывы клиентов. Вы можете прочитать обзоры в достоверных источниках и блогах (многие пользователи сейчас делятся своим реальным пошаговым опытом).
2. Проверить легальность. Если вы собираетесь доверить брокеру свои деньги, убедитесь, что у него есть все лицензии на работу в той стране, где он базируется, соблюдает законодательство и имеет возможности предоставить торговлю для россиян. Плюсом будет работа брокера в связке с банком — это даст вам больше возможностей. Например, не только торговать на рынке, но и положить деньги на валютный депозит.
3. Открыть счёт. Для открытия счёта нерезиденту (не гражданину страны) в большинстве случаев нужно присутствовать лично. Узнайте условия открытия счёта. Скорее всего, вам придётся заполнить заявку, предоставить все необходимые документы и пройти процедуру идентификации, а также комплаенс-проверку (брокер проверит легальность ваших доходов и отсутствие санкционных рисков).
4. Выбрать торговую платформу. Узнайте, предоставляет ли брокер свою торговую платформу (это самый удобный вариант), или есть возможность работать через сторонние. Определитесь с выбором, учитывая свои потребности и уровень опыта на рынках.
5. Перевести средства. Для начала торговли нужно будет перевести деньги на свой счёт. Стоит удостовериться, что вы понимаете, как это сделать. И не забудьте проверить условия и узнать комиссии по переводу.

Чем выше диверсификация — тем лучше

Ключевая ставка для ЦБ — это способ влиять на инфляцию и экономику страны. C лета-2023, когда начались наиболее сильные движения в рубле (до 100 рублей за доллар), до текущего момента ключевая ставка выросла с 8,5% до 15%.

Повышение ставки обычно уменьшает интерес инвесторов к рынку акций и повышает к традиционным банковским инструментам, таким как депозиты. Это связано с тем, что ставки по вкладам в российских банках постепенно растут вслед за ключевой ставкой.

Но для кого-то ставки по вкладам даже в период роста оказываются недостаточными, тем более что российский инвестор органичен в валютных вкладах в целом (доллар и евро токсичны, остальные валюты не так привлекательны). Здесь могут пригодиться иностранные брокеры. При их выборе обратите внимание на тех, кто предлагает разнообразные активы, включая акции, облигации, ETF и другие. Это помогает эффективно управлять рисками и использовать возможности разных классов активов.

Инвестиции в Казахстане

Как мы уже сказали, российскому инвестору сегодня важно выбрать подходящую юрисдикцию. Рассмотрим Казахстан, который стал топ-направлением для россиян с начала 2022 года.

Это дружественная юрисдикция для России — а значит, позволяет избежать потенциальных проблем с блокировкой активов из-за санкций.

Здесь очень развитая финансовая и цифровая инфраструктура. Казахстан предоставляет простой доступ к мировым рынкам и ликвидным активам.

Русскоязычная поддержка и удобная инфраструктура делают инвестирование очень комфортным. При этом казахстанские брокеры соответствуют всем необходимым регуляциям и стандартам, что обеспечивает надёжную защиту для инвесторов. Спектр финансовых инструментов здесь тоже широкий — можно инвестировать в различные активы по всему миру.

Важный момент — в Казахстане неквалифицированному инвестору (которым является большинство обычных инвесторов) доступен широкий список активов, включая покупку иностранных биржевых фондов (ETF). В РФ неквалам это запрещено.

Также можно принимать участие в IPO различных компаний. Кроме того, в Казахстане предлагается доходность от 10–18% при инвестировании в депозиты и государственные ценные бумаги (в тенге).

Брокеры Казахстана

Среди брокеров в Казахстане россиянам доступ к рынкам дают:

• Centras Securities,
• SkyBridge Invest,
• ВСС Invest,
• Freedom Finance.

Важный нюанс: большая часть из них открывает возможность торговать только на местном рынке. Freedom Finance же дают возможность инвестировать в мировой рынок. Это целая финансовая экосистема, в которую входит и брокер, и свой банк, и страховые компании. Компанию называют цифровым брокером №1 в Казахстане, она входит в международный холдинг Freedom Holding Corp. (акции которого торгуются на бирже NASDAQ в США).

Нюансы инвестирования в Казахстане

Одним из основных вопросов, с которыми сталкиваются инвесторы-нерезиденты — проверка легальности средств. Чтобы открыть счёт, нужно получить ИИН (индивидуальный идентификационный номер, для этого понадобится местная сим-карта) и пройти комплаенс-проверку. Во Freedom Finance Global отмечали, что сейчас брокеры уделяют этому серьёзное внимание и стараются всё делать оперативно (включая проверку каждого инвестора на предмет вхождения в санкционные списки и ограничения по капиталу и другим параметрам). Такой подход снижает риски вторичных ограничений.

Что важно помнить российскому инвестору — вам нужно будет самостоятельно уплачивать налоги с прибыли при работе с зарубежными брокерами. Инвестор обязан уведомлять ФНС и самостоятельно заполнять декларацию 3-НДФЛ. В России этими вопросами занимается сам брокер в качестве налогового агента. Сегодня многие инвесторы уже разобрались с этими моментами, и в Сети можно найти много полезных и понятных инструкций на этот счёт.

Как отмечают аналитики, открытие счёта у брокера в Казахстане может стать стратегическим шагом для российского инвестора. Это откроет доступ к перспективным рынкам, а также даст возможности инвестировать в регион с благоприятным налоговым климатом и высокими потенциальными доходами.