Россиян предупредили о возможной блокировке переводов самому себе. Подробности
«Известия»: переводы на свои счета в других банках могут заблокировать. Об этом издание узнало из ответа Центробанка на письмо Национального совета финансового рынка (НСФР). Причина в том, что с 25 июля 2024 года действует новый закон, по которому все операции будут проверять на признаки мошенничества. И теперь выяснилось, что переводы между собственными счетами не станут исключением.
В Центробанке (он же — Банк России) объяснили, что проверять будут переводы человека не только на счета других людей, но и на его личные в других банках.
На что именно: на наличие признаков, что они осуществляются без согласия клиента, а ещё «в случае совершения физическим лицом перевода денежных средств между банковскими счетами, открытыми ему в разных банках».
Что будет, если такие признаки найдут: перевод либо приостановят, либо вообще не дадут сделать.
В пресс-службе Центробанка напомнили, что в законе чётко прописаны случаи, в которых деньги не уйдут со счёта.
«Такие признаки определены приказом Банка России. При выявлении операции, соответствующей хотя бы одному из признаков, банк обязан на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции», — рассказали «Известиям».
Также банк должен сообщить клиенту, что операция не прошла и о возможности подтвердить перевод (дать согласие).
«Если клиент дал согласие на перевод или совершил операцию повторно, то банк обязан незамедлительно исполнить распоряжение клиента, за исключением случая, когда сведения о получателе денег содержатся в базе данных Банка России», — рассказали в Банке России.
Почему могут заблокировать перевод на карту
Перевод смогут заблокировать, например, за:
- подозрительно долгие телефонные разговоры;
- поток входящих СМС-сообщений с новых номеров;
- резкое увеличение активности в мессенджерах;
- еревод человеку, против которого возбуждено уголовное дело;