Как вернуть украденные мошенниками деньги. Появилась пошаговая инструкция

Опубликована инструкция по возврату переведённых мошенникам денег. 25 июля 2024 года вступил в силу новый закон. Теперь банки обязаны проверять каждый электронный перевод на признаки мошенничества. Если операция подозрительна, банк должен приостановить её на 2 дня и уведомить клиента. Если он не сделает это и деньги украдут, придётся вернуть средства пострадавшему. Но есть нюансы.

Новые правила при переводах

Проверка реквизитов получателя

Банки теперь проверяют, не мошенник ли тот, кому вы отправляете деньги. Для этого они используют специальный список Центробанка.

Период охлаждения

Если банк заподозрит что-то неладное, он остановит перевод на два дня. Отсчёт начинается с момента, когда вы соглашаетесь на перевод или пытаетесь его повторить.

Уведомление клиента

Банк должен сразу же сказать вам, если что-то в переводе подозрительно.

В каких случаях банк обязан вернуть деньги

Банк вернёт деньги, если он не проверил получателя или не сказал вам о подозрениях. На возврат у банка есть 30 дней внутри страны и 60 дней при переводе за границу.

Важно: если даже после предупреждения вы всё равно захотите отправить деньги, банк не будет отвечать за последствия.

Признаки подозрительных операций

Центробанк расширил список признаков подозрительных операций с 3 до 6:

получатель уже обманывал людей;
используется подозрительный телефон или компьютер;
странный перевод для вас (слишком большой или частый);
счёт получателя уже использовался для обмана;
кто-то сообщил, что это мошенничество;
на получателя заведено уголовное дело.

Что делать, если с карты украли деньги: пошаговая инструкция

Шаг 1. Сразу заблокируйте карту

Позвоните в банк.
Заблокируйте карту через приложение или сайт банка.

Важно: обязательно скажите банку, что вас обманули мошенники. Просто заблокировать карту мало.

Шаг 2. Напишите заявление в банке

Придите в банк с паспортом.
Попросите выписку со счёта.
Напишите заявление о возврате денег, расскажите всё подробно.

Шаг 3. Ждите ответа от банка

После вашего обращения банк начнёт служебное расследование. Пока оно идёт, проверяйте статус вашего обращения.
Будьте готовы рассказать банку больше, если попросят.

Что делать, если банк отказывается возвращать деньги

Попросите письменный отказ банка.
Заявите в полицию о мошенничестве.
Покажите полиции все доказательства: переписку, чеки и другое.
Если нужно, идите в суд.

Что делать, если ваc по ошибке записали в мошенники

Если ваши данные ошибочно попали в базу данных подозрительных получателей, обратитесь в свой банк. Он передаст вашу просьбу в Центробанк на следующий день.

Он обязан перенаправить ваше обращение в ЦБ не позднее следующего рабочего дня.

В заявлении укажите: