11 июня, 00:41
8 мин.

7 топовых книг, которые помогут пережить экономический кризис

В 2022 году мир начал меняться слишком быстро. И вместе с ним трансформироваться экономика. Вместе с издательством МИФ, которое весь июнь празднует свой 17-й день рождения, мы собрали книги, которые помогут разобраться, как устроена мировая финансовая система и каким правилам лучше следовать, чтобы пережить непростые времена. Авторы этих произведений — известные в мире экономики личности, основатели топовых компаний и инвесторы.

7 топовых книг, которые помогут пережить экономический кризис

«Большие долговые кризисы», Рэй Далио

7 топовых книг, которые помогут пережить экономический кризис

Топовая книга Рея Далио, одного из самых успешных инвесторов мира. Он исследовал за свою жизнь десятки финансовых пузырей XX века. Их общие черты и предпосылки возникновения послужили основой для шаблона типичного большого долгового кризиса и разработки путей выхода из него. Во время кризиса 2008 года шаблон прошёл проверку — принадлежащий Далио хедж-фонд Bridgewater успешно лавировал в экономическом шторме.

И в книге инвестор делится своими наработками со всем миром, чтобы уменьшить вероятность возникновения больших долговых кризисов и тяжёлых рецессий.

Отрывок из книги

Шаблон большого долгового кризиса

Когда кредит получить легко — происходит экономический рост. Когда кредит получить трудно — случается рецессия. Доступность кредита контролируется главным образом центральным банком. Со временем каждое «дно» и каждый «пик» цикла завершаются большей экономической активностью, чем в предыдущем цикле, и с большим объемом долгов. Почему? Потому что мы больше склонны занимать и тратить, нежели выплачивать свои долги. В результате долги растут быстрее доходов в течение продолжительного времени. Это приводит к образованию долгосрочного кредитного цикла.

Когда объем предлагаемых кредитных средств велик, заемщики тратят больше, чем могут оплатить, что дает ощущение процветания. В свою очередь заимодавцы, у которых прекрасно идет дело, куда более услужливы, чем следовало бы в этой ситуации.

Однако долги не могут бесконечно расти быстрее доходов и денег, необходимых на выплаты по процентам, поэтому назревает долговой кризис. Происходит самоусиливающийся спад экономики, который не так просто остановить. Такая динамика порождает долгосрочные кредитные циклы. Она существует столько, сколько и кредит, и ее можно проследить задолго до древних римлян. Даже в Ветхом Завете упоминается необходимость прощать все долги раз в 50 лет — в «юбилейный год».

За всю историю человечества лишь несколько крайне дисциплинированных стран смогли избежать долговых кризисов. Это можно объяснить тем, что кредитование никогда не проходит идеально, а часто из рук вон плохо; все оттого, как кредитные циклы подталкивают создавать «пузыри».

На графике представлены семь этапов долгосрочного кредитного цикла: от ранней стадии, когда экономика стабильна, до пузыря, депрессии и в конечном счете нормализации экономики.

7 топовых книг, которые помогут пережить экономический кризис

МИФ

«Принципы изменения мирового порядка», Рэй Далио

7 топовых книг, которые помогут пережить экономический кризис

Чем определяется взлёт и падение великих империй? Каковы отдалённые признаки смены мирового порядка? В этой книге Рэй Далио исследовал закономерности развития и угасания самых мощных экономик на протяжении последних 500 лет.

Он обнаружил «большие циклы», которые во все времена определяют успехи и неудачи крупнейших стран мира, — и сделал предположения о том, какие сдвиги в мировом порядке стоит ожидать в ближайшее время.

Эта книга, которая лишь на первый взгляд кажется историческим экскурсом в макроэкономику и геополитику, сейчас особенно необходима руководителям всех уровней и предпринимателям, которые стремятся быть готовыми к любым поворотам.

Отрывок из книги

Что такое большие циклы

История рифмуется. Иначе говоря, самые важные события повторяются, но не до мельчайших деталей. Все циклы в истории возникают практически по одним и тем же причинам и развиваются по схожим сценариям. Их можно назвать большими циклами в экономике. Как они развиваются?

Вокруг тренда роста производительности, увеличивающего богатство и улучшающего общий уровень жизни, формируются циклы. В них можно выделить периоды расцвета и активного развития. Страна становится сильнее, поскольку у нее относительно низкий уровень задолженности, а разрывы в уровнях доходов невелики. В такие периоды люди эффективно сотрудничают над развитием общего благосостояния. Улучшаются образование и инфраструктура, странами руководят сильные и способные лидеры, а мирный мировой порядок определяется одной или несколькими доминирующими державами. Это периоды благополучия и приятной жизни.

Но неизбежные излишества приводят к депрессивным периодам разрушения и реструктуризации. У страны появляется ряд фундаментальных недостатков: высокий уровень задолженности, значительные разрывы в уровне доходов, ценностях и политических взглядах. Люди разбиваются на группы, неспособные хорошо работать вместе. Ухудшается уровень образования и инфраструктуры.

Борьба с быстро растущими конкурентами за сохранение слишком расширившейся империи приводит к болезненному периоду конфликтов, разрушениям, а затем и реструктуризации, формирующей новый порядок и закладывающей основу для нового периода строительства.

Это схема большого цикла: все эти показатели усиливаются и ослабевают, следуя определённой форме — «дуге империи».

Это схема большого цикла: все эти показатели усиливаются и ослабевают, следуя определённой форме — «дуге империи».

МИФ

«Как устроена экономика», Ха-Джун Чанг

7 топовых книг, которые помогут пережить экономический кризис

Базовая книга, в которой разбираются основные экономические идеи и другие смежные понятия, в том числе кризисы. Ха-Джун Чанг, лауреат премии Леонтьева за расширение границ экономической мысли и преподаватель Кембриджа, рассказывает, как на самом деле устроена и работает мировая экономика.

Здесь вы не встретите академических терминов, но найдёте гораздо более ценную информацию — идеи гуру по экономике, которые не вписываются в привычные рамки, а значит, расширяют взгляд на экономику в целом и её отдельные аспекты.

Книга написана остроумным языком и читается на одном дыхании, учит размышлять и формировать собственную позицию, что особенно важно во время кризисов.

Отрывок из книги

Цифры в экономике

Немецкий писатель Иоганн Вольфганг Гёте однажды сказал: «Все фактическое — уже теория». И это следует иметь в виду при изучении экономических «фактов».

Многие люди предполагают, что цифры — это прямые и объективные данные, однако каждая из них построена на основе теории. Возможно, я пойду не так далеко, как Бенджамин Дизраэли, бывший британский премьер-министр, который язвительно заметил: «Есть ложь, наглая ложь и статистика», но скажу, что цифры в экономике неизменно бывают результатом попыток измерить понятия, определения которых нередко крайне спорны или хотя бы оспариваемы. Не подумайте, что это просто академический каламбур.

Способ построения экономических показателей оказывает огромное влияние на организацию экономики, реализацию политики и в конечном счёте нашу жизнь. Это касается даже самых основных цифр, которые мы считаем само собой разумеющимися, таких как ВВП или уровень безработицы. Исключение из ВВП работы по дому и неоплачиваемой работы по уходу за людьми привело к их недостаточной оценке.

Сказанное не означает, что все числа в экономике бесполезны или непременно вводят в заблуждение. Нам нужны такие показатели, которые дают возможность получить меру величины нашего экономического мира и отслеживать её изменение; мы просто не должны принимать их бездумно.

«Стратегии перемен», Джон Коттер

7 топовых книг, которые помогут пережить экономический кризис

Перемены неизбежны, и мы должны научиться действовать, когда все меняется. Книга Джона Коттера, предпринимателя, преподавателя Гарвардского университета и автора нескольких бестселлеров, поможет внедрить в ДНК любой компании способность быстро и эффективно перестраиваться.

На протяжении 50 лет Джон и его коллеги из Гарварда исследовали организации и в результате выясняли, что помогает компаниям успешно меняться, а затем превратили выводы в учебные пособия. Люди, применявшие их, говорили: «То, чего нам удалось добиться, многие сочли бы невероятным ещё два-три года назад».

В книге Коттера можно найти решения, которые помогут преодолеть сопротивление сотрудников, не желающих менять привычный уклад работы, истории успешных компании, которые не побоялись измениться, и, конечно, бесценные советы от самого автора.

Отрывок из книги

Совет от Джона Коттера

Перемены — новая нормальность. Нам нужно адаптироваться не время от времени, а постоянно. Перемены активируют в людях канал выживания — сигнальную систему, которая ищет угрозы и реагирует на них. Она полезна, если включается время от времени. Но если трезвонит постоянно (как сейчас), мы то чувствуем себя на взводе, то впадаем в апатию. Так происходит и с людьми, и с целыми компаниями.

7 топовых книг, которые помогут пережить экономический кризис

МИФ

Но есть и другая система — канал процветания. Этот «радар» вместо угроз выискивает возможности. Активация канала процветания сопровождается страстью и волнением. Поле зрения увеличивается, мы чувствуем любопытство и хотим действовать.

Нам нужны обе системы, но когда мир меняется, канал выживания забирает все ресурсы. Задача — не давать ему перегреваться и активировать канал процветания. У себя и тех, кто рядом.

«Из третьего мира в первый» и «На пути из третьего мира в первый», Ли Куан Ю

7 топовых книг, которые помогут пережить экономический кризис

«Из третьего мира — в первый» — история экономического чуда Сингапура глазами первого премьер-министра республики Ли Куан Ю. В этой книге вы увидите, как крошечный город-остров превратился в процветающее государство, и узнаете об основных политических стратегиях современности.

Каким же образом фактория Великобритании стала процветающей столицей Азиатского региона с лучшим в мире аэропортом, крупнейшей авиалинией Singapore Airlines и ключевым торговым портом, а также заняла четвёртое место в мире по уровню дохода на душу населения?

История «сингапурского чуда» рассказана человеком, который был не просто очевидцем этих событий, но творцом перемен. Он именно тот, у кого стоит учиться справляться с любого рода кризисами.

Сингапурское чудо — отрывок из книги

Сингапур казался просто созданным для того, чтобы стать государством, зависевшим от более мощных соседей, даже если бы ему вообще удалось сохранить свою независимость. Ли Куан Ю думал иначе. Каждое большое достижение, прежде чем оно осуществится, — это просто мечта, а он мечтал о государстве, которое не просто выживет, но и превзойдёт другие страны. Недостаток ресурсов должен был компенсироваться превосходством в интеллекте, дисциплине и изобретательности.

Ли Куан Ю призвал соотечественников сделать то, что они прежде никогда не считали своей обязанностью: сначала очистить свой город, а затем, преодолев исконную вражду к соседям и собственные этнические разногласия, показать всем пример превосходной работы.

Сейчас Сингапур — воплощение его мечты. Ежегодный доход на душу населения вырос с менее чем 1000 долларов США в момент обретения независимости до почти 30 000 долларов США сегодня. Сингапур — лидер в области высоких технологий в Юго-Восточной Азии, её коммерческие ворота и научный центр. Сингапур играет большую роль в политике и экономике Юго-Восточной Азии и за её пределами.

«На пути из третьего мира в первый» — сборник ярких и харизматичных высказываний Ли Куан Ю. Представленные здесь цитаты отражают его отношение к различным аспектам общественно-политической и социальной жизни, раскрывают его политические взгляды и помогают понять, как стал возможен такой грандиозный скачок из третьего мира в первый.

Отрывок из книги

Совет от Ли Куан Ю

Есть особенность, по которой можно отличить развитую страну от неразвитой. Если люди не понимают, почему они живут бедно, и верят, что есть какой-то мессия, достаточно решительный и разбирающийся в бизнесе, чтобы разом решить проблемы бедности, безработицы и отставания, значит, эта страна неразвитая, потому что такая ситуация может сложиться только в неразвитой стране.

Когда каждый будет выкладываться в полную силу, реальный уровень жизни если и не вырастет очень быстро, то хотя бы не пойдёт вниз.

«Краткий курс макроэкономики», Дэвид Мосс

7 топовых книг, которые помогут пережить экономический кризис

Выстоять в нестабильные времена невозможно без знаний основ экономики. В этой книге вы найдёте всё, что нужно знать человеку, которому интересна экономика: от ВВП до валютных курсов и инфляции. Профессор Гарвардской школы бизнеса Дэвид Мосс делает упор на принципы и взаимосвязи в макроэкономике, а не на математические формулы и модели.

Научным, но доступным языком он рассказывает об основах этого раздела экономической теории и даёт советы, которые смело можно назвать бесценными.

Отрывок из книги

Теория сравнительных преимуществ

Один из самых важных в экономической теории — принцип сравнительного преимущества, впервые сформулированный британским политэкономом Давидом Рикардо. На примере простой модели с участием лишь двух стран и двух видов товаров он показал, что каждая из стран, даже если одна из них имеет абсолютное преимущество в производительности труда по обоим товарам, выиграет от специализации на товаре, обеспечивающем большую производительность. Все остальные товары она может получить в обмен на него.

Примечательно, что большинство из нас, включая тех, кто никогда не изучал теорию сравнительных преимуществ, в повседневной жизни обычно действуют в соответствии с её принципами. По большей части мы стараемся заниматься тем, в чём мы относительно хороши, и обменивать результаты своего труда на нужные вещи.

Например, возьмём инвестиционного банкира. Даже если он лучше красит дома, чем любой профессиональный маляр в городе, всё равно ему наверняка хватит ума (с экономической точки зрения) сосредоточиться на инвестиционном банкинге и заплатить профессионалам за покраску своего дома, вместо того чтобы красить его самостоятельно.

Он поступает так потому, что его сравнительное преимущество касается инвестиционного банкинга, а не малярного дела. Трата на покраску дома времени, предназначенного для высокооплачиваемой профессиональной деятельности в сфере инвестиционного банкинга, обойдётся банкиру довольно дорого, если учесть потерю заработка и, соответственно, продуктов, купленных на полученные деньги.

Иными словами, чтобы быть эффективным, имеет смысл специализироваться на том виде деятельности, в котором у нас есть сравнительное преимущество, а всё остальное приобретать.

Коллаж: «Секрет фирмы», freepik.com, Unsplash, Unsplash License

Новости партнеров