Как биткоин привёл пользователей к богатству и к тюрьме

Сначала биткоин был интересен лишь маленькой группе энтузиастов, но постепенно завоевал известных предпринимателей и инвесторов, поверивших в будущее цифровой криптовалюты. В книге «Цифровое золото» журналист The New York Times Натаниэль Поппер рассказывает их истории — от финского студента, ставшего правой рукой создателя биткоина Сатоши Накамото, до известных по своей тяжбе с Марком Цукербергом братьев Уинклвосс, утверждающих, что именно они придумали Facebook. Кто-то сумел нажить на биткоинах состояние, кто-то потерял всё и попал в тюрьму. «Секрет» выбрал несколько интересных отрывков из книги.

Первая покупка за биткоины

«Было бы неплохо, если бы люди смогли начать использовать биткоин для чего-нибудь, — рассуждал Сатоши в письме Марти [Малми, своему первому помощнику, студенту] в конце августа. — Нам нужно найти какую-то сферу его применения. Есть идеи?»

Возвращаясь в институт на осенний семестр, Марти прорабатывал сразу несколько способов решения этой проблемы. Например, он собирался создать онлайн-форум, на котором пользователи биткоина могли бы встречаться и общаться в кругу единомышленников. Задолго до биткоина именно на таких форумах Марти встретил поддержку и понимание, которых не находил в реальной жизни. Создав, наконец, биткоин-форум, Марти взял псевдоним sirius-m, который использовал в ролевой игре по сюжету «Гарри Поттера» ещё в тринадцатилетнем возрасте.

Биткоин-форум был запущен осенью 2009 года и вскоре привлёк нескольких регулярных посетителей. Один из них, назвавшийся NewLibertyStandard, однажды заявил, что неплохо было бы создать сайт, на котором можно было бы покупать и продавать биткоины за реальные деньги. Марти уже обсуждал с Сатоши что-то подобное и с радостью вызвался помочь NewLibertyStandard. В ходе первой в истории человечества операции обмена биткоинов на доллары США Марти отправил NewLibertyStandard 5050 биткоинов, за которые получил на свой счёт PayPal 5 долларов 2 цента.

Эта сделка вынудила посетителей форума задаться очевидным вопросом о справедливом курсе биткоина. Учитывая, что никто ранее не покупал и не продавал биткоины, NewLibertyStandard предложил использовать для определения курса стоимость электроэнергии, необходимой для генерирования одной монеты. Особых возражений не было, и в октябре-ноябре 2009 года за один доллар давали примерно тысячу биткоинов.

Однажды Ласло опубликовал на форуме предложение купить ему пиццу с доставкой в Джексонвилле, штат Флорида.

«Я хотел бы заказать себе еду за биткоины. Пусть это будет пицца, — написал он. — Я готов расплатиться биткоинами с тем, кто закажет мне её на дом с доставкой».

Накопив к тому времени около 70 000 биткоинов, он предложил за пиццу 10 000. В первые дни никто не принял предложение, потому что монеты, полученные от Ласло, были бы практически бесполезными. Наконец 22 мая 2010 года пользователь из Калифорнии заказал Ласло пиццу из сети пиццерий Papa John’s. Вскоре курьер постучал в дверь дома Ласло в пригороде Джэксонвилла, доставив ему две аппетитные пиццы.

Впоследствии Ласло принял ещё несколько предложений о доставке, так что пару недель он питался только пиццей. Его двухлетняя дочь была в восторге, но запас биткоинов у Ласло заметно уменьшился. Как бы то ни было, этот эксперимент показал, что биткоины можно использовать в реальном мире. Когда Ласло опубликовал фотографии одного из своих заказов, Марти Малми обрадовался: «Поздравляю, Ласло, это важный рубеж».

Ласло доказал, что за биткоины можно покупать реальные товары, но биткоин всё ещё оставался во многом волонтёрской инициативой, успех которой зависел от энтузиазма пользователей.

В конце июля 2010 года Марти запустил первый раздел биткоин-форума на иностранном языке. Этим языком был русский, и за несколько недель русскоязычные пользователи биткоина опубликовали сотни сообщений. Но всё же англоязычный форум развивался гораздо быстрее: за один месяц «после [заметки о биткоине на] Slashdot» на нём зарегистрировалось 370 новых пользователей — больше, чем за всё предыдущее время.

Чёрный рынок

Для 26-летнего хорошо образованного и ироничного Росса проект Silk Road начался в июле 2010 года, когда он продал дешёвый дом в Пенсильвании, который когда-то приобрёл, будучи студентом.

На те $30 000, которые он выручил от продажи старого дома, он снял в Техасе небольшой домик в часе езды от Остина, а также приобрёл чашки Петри, увлажнители воздуха, термометры, торф, сульфид ртути, гипс и пособие Джека Нимбла «Создание подпольной наркотической лаборатории и управление ею».

В процессе создания Silk Road найти наркотики на продажу было не самой сложной задачей. Гораздо труднее было придумать способ продавать наркотики в сети, оставаясь незаметным для всевидящего ока федералов. Первым полезным открытием была система Tor, позволяющая скрывать своё местоположение и идентичность во время сёрфинга в сети. Она также позволяла веб-сайтам сохранять определённую степень анонимности. Система Tor была разработана усилиями морской разведки США с целью создать защищенный канал связи для агентов и разведчиков — на основе разработок Дэвида Чома и других криптографов. Большинство сайтов, настроенных под систему Tor, можно было посещать только с помощью браузера Tor.

Веб-адрес Silk Road, который Росс прикрепил к своей записи в биткоин-форуме, http://tydgccykixpbu6uz. onion, свидетельствовал о том, что этот сайт тоже следует посещать через систему Tor.

Вторым важным открытием в истории Silk Road стал биткоин. Используя систему Tor, пользователи могли посетить Silk Road, не раскрывая своей идентичности. Однако потенциальные покупатели, желавшее приобрести грибы у Росса, явно не захотели бы расплачиваться наличными при получении на почте, а все прочие электронные платежи тоже можно с лёгкостью отследить (шифропанки об этом знали наверняка). Росс понял, что биткоин поможет разрешить эту проблему. Если покупатель расплатится за наркотики биткоинами, блокчейн зарегистрирует только перемещение монет, но биткоин-адреса по обе стороны транзакции (цепочки цифр и букв) не будут содержать ни имён, ни фамилий. Теперь единственной информацией, по которой можно было вычислить покупателя, оставался почтовый адрес, который он или она укажет для пересылки наркотиков. Но эту проблему оказалось легко решить с помощью анонимных почтовых ячеек.

К моменту открытия сайта Silk Road в конце января, по его собственным подсчётам, он уже потратил 20 тысяч долларов из изначально имевшихся 30. Когда Silk Road, наконец, стал доступен пользователям Tor, они увидели простенький сайт, на котором рядом с фотографиями грибов стояла цена в биткоинах, в шапке сайта был человек в зелёном тюрбане, верхом на верблюде, который впоследствии стал торговым знаком Silk Road. Через пару дней несколько человек оформили первые заказы на грибы, выращенные Россом. Вскоре подтянулись первые продавцы, предлагавшие собственные нелегальные виды товаров. К концу февраля с помощью сайта было совершено 27 покупок, среди проданных товаров были LSD, мескалин и экстази.

Если не учитывать определённую специфику рынка, Silk Road действительно являлся отличным примером того, как на практике могут работать свободные рынки и децентрализованная криптовалюта. В начале 2012 года Silk Road по-прежнему оставался единственным местом, где регулярно применялись биткоины для осуществления анонимных, мгновенных транзакций. Вся система работала превосходно — шифропанки могли о таком только мечтать. Пользователи Silk Road регулярно проводили транзакции, стоимостью в сотни и тысячи долларов в биткоинах продавцам в другие части света. В начале 2012 года продавцы из 11 стран продавали свой товар с помощью Silk Road, и многие готовы были даже организовать международную доставку. Эти операции осуществлялись с помощью биткоинов и личных ключей и не требовали ни от одной из сторон предоставления личных данных. На сайте практически не было жалоб касательно биткоин-платежей, и многие пользователи, изначально просто желавшие приобрести наркотики, стали убеждёнными поклонниками виртуальной валюты и ценителями тех преимуществ, которыми она обладала, по сравнению с традиционными деньгами.

[Silk Road закрылся в 2013 году, его создатель был приговорён к пожизненному заключению].

Основатели Facebook — важные фигуры на рынке криптовалюты

Несостоятельность традиционной финансовой системы стала особенно очевидной во время финансового кризиса, когда банк Morgan Stanley, обслуживающий Уолл-стрит, договорился о кредите в размере $9 млрд с одним японским банком. Кредитный договор был подписан в воскресенье, но осуществить перевод в ближайшие дни оказалось невозможно, поскольку в выходные платёжная система не работала, а на понедельник выпал праздничный день. Так выяснилось, что даже банки не способны пересылать друг другу деньги в выходные дни. Для того чтобы обойти это ограничение, японскому банку пришлось пойти на абсурдные действия — выписать бумажный чек на $9 млрд.

Потенциал сети биткоин как более современной, быстрой и экономичной платёжной системы с практической точки зрения представлял собой преимущество куда более ценное, чем анонимность участников и идеологические плюсы децентрализации. Чарли [Шрем, создатель обменника для покупки биткоинов BitInstant] был не единственным, кто отметил эту особенность Биткоина.

Те же самые возможности системы показались перспективными ещё одному предпринимателю из общины сирийских евреев, откуда происходил Чарли. Дэвид Азар владел сетью салонов чековой инкассации и был хорошо знаком со всеми недостатками действующих платёжных систем.

Дэвид, энергичный предприниматель с внешностью уличного бойца, пригласил Чарли к себе в офис, который находился всего в нескольких минутах ходьбы от офиса BitInstant. Во время первой же встречи Дэвид сразу сказал Чарли, что хочет вложить деньги в его проект и обладает необходимыми для этого ресурсами. Чарли обрадовался, но объяснил, что уже сотрудничает с двумя другими инвесторами из общины сирийских евреев, которые планировали вложиться в BitInstant. Дэвид чётко дал понять, что хочет обязательно инвестировать в проект и он вовсе не из тех, кто легко примет отказ.

Развлекаясь в Blue Marlin, одном из самых престижных клубов на острове [Ибица], Дэвид заметил двух высоких молодых людей, которые привлекли бы внимание, даже если бы не были Тайлером и Кэмероном Уинклвоссами.

Эти братья-близнецы стали культурным феноменом благодаря участию в проекте Марка Цукерберга во время учёбы в Гарварде. Первоначально Цукерберг создавал социальную сеть вместе с ними, но, когда их пути разошлись и Цукерберг основал Facebook, близнецы обвинили его в том, что он украл их идею. В итоге им удалось отсудить у него $65 млн, а история создания Facebook легла в основу фильма «Социальная сеть».

Дэвид знал, что братья богаты и неплохо разбираются в технологиях, и решил не упускать представившуюся возможность. Он подсел к Кэмерону и завязал разговор, упомянув имя их общего знакомого в Нью-Йорке. Между делом Дэвид спросил Кэмерона, знает ли тот что-либо о виртуальных валютах. Кэмерон ничего о них не слышал, но краткий рассказ Дэвида вызвал у него интерес, так что они договорились о встрече в более подходящей обстановке.

Дэвид встретился с братьями в очень удобный момент. Близнецы недавно оставили занятия греблей (они даже участвовали в Олимпийских играх в Пекине!) и на отсуженные у Цукерберга деньги основали собственный инвестиционный фонд Winklevoss Capital, арендовавший офис на Манхэттене в паре кварталов от офиса BitInstant.

Вернувшись через несколько дней в семейный дом на Лонг-Айленде, Кэмерон прочитал статьи, которые прислал ему Дэвид. Близнецы получили в Гарварде экономическое образование, и Кэмерон сразу понял, что речь идёт о чём-то важном. Он немедленно позвонил брату.

«Ты должен взглянуть на это», — заявил он Тайлеру.

Рациональный Тайлер смотрел на мир практичнее, чем его мечтательный брат, но в данном случае разногласий между ними не было. Оба они сразу поняли, что биткоин — это или мошенничество, или что-то действительно перспективное, но вопрос в любом случае заслуживал дополнительного исследования. Когда они дозвонились до Дэвида, тот рассказал им, что собирается вложить средства в одну из биткоин-компаний, и намекнул, что братья тоже могут подумать о такой возможности.

Два дня спустя Кэмерон прибыл в главный офис BitInstant на 23-й улице, чтобы поговорить с Чарли и Эриком [Вурхисом, венчурным капиталистом и предпринимателем, присоединившимся к компании]. Через несколько дней близнецы дали Дэвиду понять, что они готовы инвестировать в проект вместе с ним, и организовали обед, чтобы оговорить условия сделки. По мере развития отношений разговоры близнецов с Чарли и Эриком об основах Биткоина и природе денег стали даже принимать шутливый оборот.

Окончательное соглашение было заключено у юриста Дэвида в сирийско-еврейском квартале Бруклина. Согласно его условиям, Maguire Ventures, инвестиционная фирма, созданная Дэвидом и близнецами, покупала 22% BitInstant за 880 тысяч долларов, Чарли сохранял 29% компании, Роджер — 15%, а остальное делилось между другими сотрудниками.

[Впоследствии у BitInstant начались проблемы с управлением и организацией работы компании, близнецы Уинклвоссы стали заниматься биткоин-проектам без участия Чарли. Сам Чарли стал первым человеком, осуждённым за отмывание денег через биткоины — его признали виновным в продаже эквивалента $1 млн пользователям Silk Road. Позднее Уинклвоссы совершили одну из самых удачных сделок в истории биткоина, купив их на $1 млн во время обвала курса после ареста Росса Ульбрихта].

Как биткоины стали стоить больше $1 млрд

[В марте 2013 года третий человек после Сатоши и Марти, официально внёсший изменения в код биткоина] Гэвин Андресен получил неожиданное уведомление. Оно пришло от Департамента по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCen) — от подразделения Минфина США, ответственного за борьбу с отмыванием денег. Написанное сложным бюрократическим языком, это заявление описывало намерение FinCen «уточнить применимость норм Акта о банковской тайне к людям, создающим, владеющим, распространяющим, обменивающим или передающим виртуальные валюты».

За этими юридическими языковыми конструкциями Гэвин усмотрел первое заявление американского правительства относительно законности биткоина. «О-го-го!» — написал Гэвин Андресен в чате, пересылая уведомление всем участникам сети. Все боялись, что в какой-то момент власти вмешаются и просто объявят все виртуальные валюты вне закона. Пока Гэвин и остальные участники сети внимательно изучали длинный документ, фаталисты поспешили прокомментировать ситуацию. «Это убьёт биткоин», — ответил один из пользователей Гэвину.

Но, вникнув в написанное, Гэвин и другие поняли, что ничего страшного в нём не было. Да, документ указывал, что любая операция обмена виртуальной валюты на «реальные деньги или их эквивалент» будет теперь считаться операцией денежного обмена и попадать под регуляции множества правил и нормативов. Но тот же документ давал понять, что многие другие части экосистемы виртуальных валют, включая майнеров, не подпадают под регулирование. Ещё важнее, как отметил разработчик Джефф Гарзик, был тот факт, что само по себе сообщение прояснило самый большой вопрос: «Это укрепляет статус Биткоина: обычные люди могут легально владеть и пользоваться им».

Для мира биткоина в целом основной посыл документа обнадёживал: правительство США не собиралось запрещать виртуальную валюту. На следующий день курс биткоина подскочил с $52 до $59, а к четвергу он уже превысил $70.

Ситуация на биржах, определённо, говорила, что на рынки пришли большие деньги, началась активная скупка биткоинов. Немалая доля спроса исходила от миллионеров Кремниевой долины. Благодаря этим покупкам за последнюю неделю марта курс подскочил до $90. При таком курсе общая стоимость всех выпущенных биткоинов, то есть капитализация рынка, почти достигла миллиарда долларов.

27 марта форумы и новостной сайт Reddit заполнились расчётами, при каком курсе биткоина рыночная капитализация превысит один миллиард долларов. Пользователи сошлись на цифре $91,26. Конечно, эти расчёты были исключительно теоретическими: большинство монет были куплены за центы или считанные доллары в предыдущие годы, и, если бы все попытались продать их за $91, цена бы мгновенно рухнула. Тем не менее это обозначало важную психологическую линию, которую было как минимум интересно обсуждать.

В тот же день Кэмерон Уинклвосс, который отвечал за покупку и продажу биткоинов для себя и своего брата-близнеца, внимательно следил за курсом — сперва из офиса, затем из дома. После полуночи, когда он уже собирался ложиться спать, он заметил, что курс вплотную подошёл к магической границе. Кэмерон разместил небольшой ордер на покупку на [бирже] Mt. Gox, который должен был быть выполнен только при условии, что продавец согласится на цену более $91,26. Обмен состоялся почти мгновенно, и курс биткоина на Mt.Gox — определяемый последней сделкой — вырос до $91,27. Twitter и Reddit взорвались комментариями. На следующее утро Кэмерон радостно сообщил своему брату Тайлеру, что именно благодаря их деньгам стоимость всех биткоинов впервые в истории перевалила за миллиардный рубеж.

Биткоин подтвердил свою независимость

[6 марта 2014 года] было раннее утро, но в заурядном городке Темпл-сити к востоку от Лос-Анджелеса, населённом преимущественно азиатскими иммигрантами среднего достатка, у ничем не примечательного дома уже собралась целая толпа журналистов. Их привлекла перспектива найти ответы на многие вопросы, которые давно волновали биткоин-мир. В то утро вышел в свет первый после долгого перерыва номер журнала Newsweek. На его черной обложке была изображена маска, а под ней — сенсационный заголовок: «ЛИЦО БИТКОИНА: ЗАГАДОЧНЫЙ СОЗДАТЕЛЬ КРИПТОВАЛЮТЫ».

Личность Сатоши Накамото давно вызывала у журналистов большой интерес, но все предыдущие попытки идентифицировать его завершались ничем. Ли Гудмен, журналистка из Newsweek, подошла к разгадке этой головоломки самым неожиданным образом. Человека, которого она нашла, звали Дориан Накамото, но в иммиграционных документах, выданных ему после прибытия в США в 1959 году, было указано, что при рождении ему было дано имя Сатоши. Этот Сатоши Накамото получил диплом физика в Калифорнийском политехническом университете и когда-то работал над секретными инженерными проектами. Он был разведён, жил в доме своей престарелой матери и любил собирать модели поездов. Старшая дочь кандидата на роль Сатоши сказала Гудмен, что её отец был либертарианцем, а его брат сообщил, что Дориан высоко ценит конфиденциальность. Дориан Накамото упорно отказывался разговаривать с Гудмен, но, когда ей всё же удалось получить его внимание на несколько секунд, он вроде бы подтвердил её догадки. «Я больше не связан с этим и не хочу ничего обсуждать, — по словам Гудмен, заявил ей Накамото. — Теперь этим занимаются другие люди, и я больше ни за что не отвечаю».

Когда Накамото вышел из дома, он даже не успел закрыть дверь, как на него уже набросились репортёры, засыпавшие его вопросами. Но Накамото не хотел говорить, пока кто-либо из журналистов хотя бы не угостит его обедом. «Сначала я хочу получить свой обед, вопросы — потом», — заявил он с явным японским акцентом. В конце концов репортёр японской Associated Press принял вызов.

Накамото исчез в Toyota Prius репортёра из AP, и они отправились в ресторан суши. Другие репортёры быстро заскочили в свои автомобили и последовали за ними. Оформив заказ, Накамото и репортёр поспешили вернуться в машину, чтобы вновь подоспевшая толпа журналистов не досаждала им вопросами. Журналисты вновь и вновь спрашивали Накамото, не он ли создал биткоин, и тот опять ответил отрицательно, прежде чем скрыться в офисе AP.

Несколько людей нашли все сообщения Дориана Накамото в интернете и проанализировали их. Ранние письма создателя биткоина были лаконичными и безупречными по стилю, тогда как по обзорам Дориана Накамото на Amazon и его письмам в журнал по моделированию было ясно, что он владеет английским языком в лучшем случае посредственно. Его обзоры на Amazon содержали довольно много грамматических ошибок, не говоря уже о стилистических недостатках.

С наступлением вечера многие пришли к выводу, что статья Гудмен — это просто очередной пример неудачного и слишком агрессивного журналистского расследования. Интервью, которое Дориан Накамото дал репортёру AP, лишь подтвердило этот вывод. Он недвусмысленно дал понять, что не имеет никакого отношения к биткоину, и сомнений в этом почти не было. Дориан вообще практически не понимал, о чём идёт речь, несколько раз неправильно произнёс слово «биткоин» и даже думал поначалу, что это какая-то компания.

Инцидент подтолкнул многих людей к выводу, что на самом деле не так уж и важно, кто такой Сатоши Накамото. На несколько часов весь мир поверил, что создатель биткоина был пожилым либертарианцем и железнодорожным моделистом, живущим со своей матерью под Лос-Анжелесом, но курс биткоина на это никак не отреагировал. Биткоин-протокол теперь поддерживала группа разработчиков во главе с Гэвином Андресеном, и код говорил сам за себя. Даже если бы Сатоши вернулся, он не смог бы единолично решать судьбу проекта.

Книга предоставлена издательской группой «Диалектика-Вильямс»