В России предложили новый метод борьбы с мошенничеством через исполнительные листы
Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил новый метод борьбы с мошенничеством. Организация захотела наделить банки правом не выполнять требования клиентов о взыскании денег по исполнительным листам в некоторых случаях. Таким образом банки хотят бороться с обналичиванием и отмыванием денег.
Исполнительные листы нужны для принудительного взыскания денег с должника. По российскому законодательству банки обязаны сразу переводить средства со счёта должника в пользу взыскателя, если тот предъявил исполнительный лист или другой документ с подобным статусом. Банк не может отказать в проведении операции, даже если сомневается в подлинности документа, пояснил РБК.
Сейчас участники рынка выделяют два типа махинаций с исполнительными документами: взыскание фиктивно созданной задолженности и подделка исполнительных документов.
В октябре 2019 года в России вступили в силу поправки, согласно которым в исполнительных листах помимо имени и даты рождения должника должны указываться дополнительные данные, которые позволяют корректно установить, с кого именно следует взыскать деньги. Для физических лиц это может быть дата и место рождения, серия и номер паспорта, ИНН и СНИЛС, а для компаний — ИНН и ОГРН.
В январе 2021 года Минюст и Банк России возобновили работу над законопроектом, который должен решить проблему обналичивания и отмывания денег через исполнительные листы. Власти предлагали в том числе зачислять деньги по исполнительным документам только на счета в российских банках, даже если их получателем выступает нерезидент. В свою очередь, банки захотели дополнить эту идею.
Так, банки хотят получить право отказывать в переводах по исполнительным документам, если в них не содержатся дополнительных реквизитов. Кроме того, банки предлагают загружать в электронную базу Федеральной службы судебных приставов (ФССП) только исполнительные листы с дополнительными реквизитами.
«Мы выявляли, что зачастую в деле об исполнительном производстве есть все необходимые персональные данные, а в самом листе они остаются не всегда. "Исполнительская дисциплина" где-то хромает, поэтому стоит сделать так, что листы с неполными данными чисто технически нельзя будет загрузить в электронную базу ФССП, и дать банкам право на отказы», — сказал замруководителя НСФР Александр Наумов.
Банки также выступили за ограничения оборота бумажных исполнительных листов и хотят получить право отказывать предъявителям таких документов, если данных о бумажном листе нет в электронной базе ФССП. В НСФР также предложили организовать переводы по исполнительным листам от зарубежных судов только через систему ФССП.
По мнению собеседников издания в кредитных организациях, возможность отказов по исполнительным листам не ущемляет интересы добросовестных взыскателей и клиентов.
Фото: Pixabay, Pixabay License
Самые большие цифры в мире, но в пределах 280 символов — в нашем твиттере.