У россиян могут забрать снятые со счёта или вклада деньги
У россиян могут забрать снятые со счёта или вклада деньги даже через год после совершения операции. О подобных случаях рассказал глава отдела аналитических исследований «Высшей школы управления финансами» Михаил Коган агентству «Прайм». По его словам, потребовать от клиентов вернуть деньги могут в случае лишения банка лицензии или его банкротства.
Потребовать вернуть деньги может только Агентство по страхованию вкладов (АСВ), только если банк лишился лицензии или обанкротился по решению суда, заявил эксперт.
«Проблема в том, что такого рода "письмо счастья" может прилететь бывшему клиенту проблемного банка даже через год после получения денежных средств, а за этот период они легко могут быть израсходованы», — заявил агентству Михаил Коган.
По его словам, АСВ предъявляет претензии только к подозрительным операциям, среди которых — получение выплат в обход картотечной очереди. В случае банкротства агентство тщательно следит за предпочтениями банка по выплатам.
«Также наверняка подозрение вызовут операции по выводу средств лицами или компаниями, связанными с работниками банка, от клерков до совета директоров. Подозрение могут вызвать и платежи, которые существенно превышают стандартные операции клиента, а обоснований этих операций нет», — перечислил Коган, отметив, что «на карандаш» точно попадут выводы средств более 1 млн рублей.
Однако непонятно, как АСВ будет доказывать, что клиент знал о проблемах банка заранее, а не снял деньги из-за личных форс-мажорных обстоятельств. При этом специалист посоветовал всем, кто не хочет оказаться в подобной ситуации, выбирать надёжные банки из топ-20, а возможно — и с государственным участием.
По словам Когана, необходимо обратить внимание на рекламу банка. Меньше всего доверия должны вызывать кредитные организации с повышенными ставками. А если вкладчикам всё же пришло требование о возврате денег, эксперт порекомендовал написать претензии в банк и АСВ и готовиться к судам вместе с юристом.
«Секрет» рассказывал, что во втором квартале 2021 года Центробанк принудительно отозвал или аннулировал лицензии у 20 кредитных организаций. Среди причин возросшего числа отзывов стала вовлечённость банков в сомнительные операции. Речь идёт о платежах онлайн-казино, с которыми борется регулятор.