Росфинмониторинг начнёт блокировать денежные переводы россиян с 1 июня. При каких условиях

В каких случаях применят меру

Теперь попытка оплатить крупную покупку может привести к заморозке суммы на счету.

Сотрудников Росфинмониторинга наделят правом блокировать денежные переводы россиян c 1 июня 2025 года, отметило ведомство.

Причина — в лавинообразном росте случаев мошенничества.

Слишком часто люди стали переводить все свои кровные аферистам. И законодатели посчитали, что неудобства, связанные с блокировкой перевода, не так страшны, как потеря денег. Особенно крупных сумм.

Операцию приостановят, если, посчитают, что она связана с:

1. мошенничеством;

2. отмыванием доходов;

3. спонсированием экстремистов.

Ограничения сомнительных транзакций будут действовать до 10 дней.

В финансовой разведке РФ заверили, что меру будут применять только после тщательной оценки сведений по каждому переводу.

Зачем ещё это нужно

Нововведение поможет в борьбе с дропперами, подчеркнули в Росфинмониторинге.

Речь идёт о лицах, которые обналичивают похищенные мошенниками деньги или делятся своими данными банковских карт для вывода средств.

Лимиты денежных переводов

С 30 мая 2025 года в России вступил в силу лимит 100 000 рублей на разовые переводы, заявили в Центробанке.

Теперь, если клиенту нужно перевести больше без открытия банковского счёта, необходимо пройти полную идентификацию.

Для этого нужно будет указать:

• ФИО;

• данные паспорта;

• домашний адрес;

• ИНН.

Мера направлена на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма при помощи дропперов.

Как мошенники превращают пользователей в дропов и как от них защититься — читайте в материале «Секрета».