Не перевелись ещё на Руси. Как распознать афериста, который «случайно» кинул денег на карту
Банковские переводы стали неотъемлемой частью жизни. Фактически чуть ли не все финансовые операции проходят в режиме онлайн, и нередко люди попросту отвыкают от физических купюр. Этой привычкой и пользуются мошенники. Работает схема обмана, которую можно сравнить со случаем, когда человек роняет кошелёк, а вы подбираете и, как порядочный человек, возвращаете деньги хозяину. Да только кошелёчек-то оказывается вашим.
Каким же образом аферисты могут завладеть деньгами чуть ли не с вашей помощью? Всё просто: все ошибаются. Именно эта аксиома помогает обманщикам завладеть доверием и манипулировать жертвой.
Представим ситуацию: вам на карту внезапно приходит какая-то сумма, которую вы не ждёте. Зарплата нескоро, должники всё вернули, а день рождения вообще через полгода. Непонятно. И спустя немножко времени (чтобы вы ТОЧНО обнаружили неожиданное пополнение) вам звонит кто-то с неизвестного вам номера. Вот тут мошенник начинает отрабатывать свой гонорар.
Сразу стоит оговориться, что сделать перевод по номеру телефона — дело нехитрое. Где могут найти ваш номер? Спасибо множественным сливам баз данных в Сеть :)
Во время беседы оказывается, что денежку перевели случайно, и просят скинуть сумму обратно. Вот только подозрительное дело: частенько просят кинуть совсем по другому номеру телефона. Хотя бы тут уже стоит насторожиться.
Более того, нужно постараться сохранять спокойствие и не дать себя запугивать. Человек в стрессе — любимый источник дохода для афериста.
«Преступники фактически "повисают на ухе" у человека, не давая ему возможности посоветоваться или подумать. Они могут угрожать привлечением к уголовной ответственности за кражу чужих средств, блокировкой карты или помещением в некую базу недобросовестных заёмщиков», — предупредил заслуженный юрист России Иван Соловьёв.
Так вот, когда жертва «прогрета», то может быть несколько исходов. Тут уже зависит от жадности и целей собеседника:
- мошенник убеждает, что случилось недоразумение, и просит вернуть деньги, но на другую карту. В таком случае сумма может быть значительной, а добросовестный гражданин поспешит от неё избавиться как можно скорее. Скорее всего, вы стали звеном в какой-то преступной схеме. Возможно, ваша карта служит «перевалочным пунктом».
Это используют, чтобы сменить адресата, увеличить цепочку переводов или придать средствам вид законно полученных. Тут, кстати, вас могут обвинить в хищении денег.
-
мошенник сообщает, что деньги его и он уже связался с банком, от которого сейчас должно прийти СМС. Если передать его собеседнику, с карты списываются все деньги, включая и ваши кровные.
-
мошенник благородно предлагает человеку оставить себе часть якобы за беспокойство. Только это всего лишь уловка для того, чтобы потом путём нехитрых манипуляций похитить все деньги.
Что же советует юрист делать в случае внезапного обогащения? Да просто обратиться в свой банк. «И уже с помощью работников финансово-кредитной организации разрешить создавшуюся ситуацию (отправитель средств должен официально подать соответствующее заявление о возврате). И, конечно же, не тратить эти деньги и не переводить их на другие свои счета», — заключил Соловьёв.
Фото: Unsplash, Unsplash License