Крупные переводы себе по СБП включат в признаки мошеннических операций. Подробности

Сейчас аферисты часто уговаривают людей перевести свои же деньги со счетов в разных банках на один счёт через систему быстрых платежей, рассказал РИА «Новости» директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

«Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счёте, тем более если злоумышленники получили к нему доступ», — добавил он.

Банки будут обращать внимание на такие операции, если в тот же день клиент попытается перевести деньги получателю, которому он не делал переводов последние полгода.

Уваров пояснил, что существующие признаки мошеннических операций требуют обновления, так как за прошедший год мошенники придумали новые схемы.

Часть новых критериев будет похожа на те, которые действуют с сентября для защиты от мошенничества при снятии наличных в банкоматах.

Приказ с новыми признаками Банк России опубликует в ближайшее время.

Какие признаки операций считаются мошенническими

С июля 2024 года банки используют шесть признаков для выявления мошеннических операций:

• переводы на счета, которые уже были связаны с мошенничеством;
• наличие возбуждённого уголовного дела в отношении получателя денег;
• данные от других компаний (например, от операторов связи о подозрительной телефонной активности);
• отправка средств на счета злоумышленников из базы данных ЦБ;
• нехарактерная для клиента операция по сумме, времени или месту совершения;
• попытка провести операцию с устройства, которое ранее использовали мошенники.