ЦБ наказал «Юнистрим» за нарушение «антиотмывочного» законодательства

19 ноября 2018 в 15:32

ЦБ ограничил операции по обмену наличной валюты системе денежных операций «Юнистрим» до 1 марта 2019 года, сообщает «Коммерсантъ». Это может привести к росту комиссий.

Решение было принято после плановой проверки компании на предмет соблюдения «антиотмывочного» законодательства. По итогам проверки ЦБ нашёл нарушения в идентификации клиентов, обменивающих крупные суммы, и ввёл ограничения.

Из-за ограничения «Юнистрим» не сможет совершать операции по привычной схеме: перед международными переводами клиенты (среди них много трудовых мигрантов из СНГ) сначала меняли рубли на доллары, то есть фактически совершали две операции.

Опрошенные «Коммерсантом» эксперты считают, что это ограничение сильно снизит доходность переводов, поэтому «Юнистрим» будет вынужден увеличить комиссии. На операции с наличной валютой в первые девять месяцев 2018 года пришёлся 61% чистого дохода компании — более 1 млрд рублей. Какая доля пришлась на классические валютообменные операции, неизвестно.

Доля «Юнистрима» на рынке денежных переводов составляет 25%.

У «Секрета фирмы» есть канал в «Яндекс.Дзене». Подпишитесь!

Поделитесь историей своего бизнеса или расскажите читателям о вашем стартапе