Более 30 денежных переводов в день — это перебор. Как не попасть под пристальное внимание банков
Российские банки очень подозрительны и могут счесть странными даже самые обычные действия с картами. Например, вопрос у кредитных организаций может возникнуть к однотипным операциям, которые совершают держатели карт. Ещё банк заинтересуется вами, если вы за день отправляете деньги большому количеству людей или совершаете операции с крупными суммами.
Заслуженный юрист России Иван Соловьёв рассказал, в каких случаях банк обратит на вас дополнительное внимание. По его словам, нужно, чтобы ваши операции с картами не подпадали одновременно под два и более признака из списка:
- необычно большое количество физлиц — плательщиков или получателей, например более 10 в день, более 50 в месяц;
- очень большое количество операций по зачислению или списанию денег, проводимых с контрагентами-физлицами, например более 30 операций в день;
- значительные объёмы операций с деньгами, совершаемых между физлицами, например более 100 000 рублей в день, более 1 млн рублей в месяц;
- короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением и списанием средств;
- если в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денег.
Если банк заметил что-то подозрительное, он должен принять различные меры: от установления повышенного внимания к операциям до отказа работать с клиентом. А ещё банки могут рассказать о держателе карты силовикам.
Подозрительные операции могут говорить о том, что владелец карточки занимается тёмными делишками: легализует преступные доходы, ведёт незаконный бизнес, в том числе теневой игорный бизнес, или хочет совершать операции в криптовалютных обменниках.
Ранее сообщалось, что россиянам вдруг стали меньше нужны кредиты. Обычно с сентября и до Нового года они набирали займов в безумном количестве, но в 2022 году ситуация вдруг поменялась. В конце сентября и октябре спрос на кредитную кабалу просел на 10–25%. Что же произошло?
Фото: Unsplash, Unsplash License