Банки начнут требовать подтверждение происхождения наличных. Кого коснутся новые правила ЦБ

Центробанк рекомендовал банкам проводить ежедневный анализ операций физических и юридических лиц, включая индивидуальных предпринимателей. Цель — предотвратить легализацию доходов, полученных преступным путем, разъяснил агентству «Прайм» юрист Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области.

Под особое внимание банков попали три категории операций. Первая — регулярное внесение крупных сумм. Если клиент за 30 дней внёс 5 миллионов рублей и более наличными, при этом доля наличных составила 70% от всех поступлений на счёт, банк запросит подтверждающие документы.

Вторая категория — переводы за рубеж после внесения наличных. Банки проверят операции, если клиент в течение 10 дней после пополнения счёта наличными перевёл за границу 70% или больше от этой суммы.

Третья категория касается характера операций. Финансовые организации получили право требовать пояснения, если обнаружат признаки подозрительной активности.

Клиентам придётся предоставить документы, подтверждающие источник средств: договоры купли-продажи, справки о доходах, выписки и другие официальные бумаги. Без этих документов банк может отказать в проведении операции или заблокировать счёт.

Новые требования направлены на повышение прозрачности крупных наличных операций и пресечение использования банковской системы в противозаконных целях, следует из рекомендаций регулятора.