Банк России ввёл новые правила для наличных и переводов с карты на карту. Что изменится с 1 июня

Банк России опубликовал методические рекомендации, которые изменят правила работы с наличными деньгами и переводами с карты на карту. Кредитные организации обязаны ежедневно мониторить счета клиентов по трём чётким индикаторам. Если хотя бы один из них сработает, банк может отказать в проведении операции, сообщили в регуляторе.

Информацию о подозрительных транзакциях кредитные организации должны передавать в Росфинмониторинг. Нововведения начнут действовать 1 июня, следует из документа Центробанка.

Какие именно индикаторы будут использоваться для блокировки операций, в методических рекомендациях не уточняется. Однако известно, что их всего три, и они касаются именно операций с наличными и переводов между картами физических лиц.

Новые правила направлены на усиление контроля за финансовыми операциями. Они должны помочь противодействовать незаконным операциям и отмыванию денег, поясняют в Центробанке.

Александр Горелкин, ведущий программы «Главбух на связи», в интервью прокомментировал изменения. По его словам, мониторинг операций станет более жёстким, а банки получат больше оснований для отказа в проведении транзакций.

Ранее российские банки уже применяли различные системы контроля за подозрительными операциями. Однако новые методические рекомендации Банка России формализуют эту практику и делают её обязательной для всех кредитных организаций на территории России.

С 1 июня также вступает в силу ряд других законодательных изменений. В частности, Социальный фонд России начнёт принимать заявления на новую семейную выплату для работающих родителей с двумя и более детьми. Выплата представляет собой возврат части НДФЛ — разницы между стандартной ставкой 13% и льготной 6%. Право на получение имеют семьи, в которых среднедушевой доход не превышает 1,5 регионального прожиточного минимума на человека.