Россиянам рассказали, как защитить сбережения от инфляции
В октябре годовая инфляция в России поднялась до 8,13%. Это рекордное значение с февраля 2016 года. Ускорившаяся инфляция ведёт к «испарению» накопленных сбережений. Финансовые эксперты рассказали РИА «Новости», как защитить свои деньги в этих условиях. Они назвали инструменты, чья выгода зависит от роста потребительских цен, и активы, которые могут защитить вложения от обесценивания. Среди таких механизмов — депозиты, облигации и сбалансированный портфель.
По словам директора департамента управления активами УК «Ингосстрах-Инвестиции» Артёма Майорова, для защиты сбережений от инфляции стоит обратить внимание на гособлигации, привязанные к индексу потребительских цен. Номинал так называемых линкеров индексируется на величину инфляции. Также растёт и купон облигации в процентах годовых от номинала.
В результате инвестор получает регулярный рост купона и переоценку самой облигации. А вот, например, облигации с переменным купоном (флоатеры) зависят от ключевой ставки Центробанка. Если регулятор не будет реагировать на изменения инфляции, купон у флоатера расти не будет.
Директор аналитического департамента инвестбанка «Синара» Кирилл Таченников считает, что в ближайшие несколько месяцев такие высокорисковые инструменты, как акции и облигации, — это не лучший выбор. ЦБ планирует бороться с инфляцией при помощи роста ключевой ставки, что может вызвать снижение стоимости облигаций федерального займа (ОФЗ) и рублёвых облигаций.
По словам специалиста, колебания на рынке можно сгладить, выбрав наиболее защитные бумаги. Впрочем, это не избавит от риска потери денег, добавил он. Поэтому наиболее выгодным вложением эксперт назвал «короткие» депозиты, ставки по которым постепенно пересматриваются в большую сторону.
Ещё Таченников указал, что оптимальный выбор для сохранения сбережений — подбор сбалансированного портфеля рублёвых облигаций с периодом времени до полного возврата вложенных капиталов около 3–5 лет. Он подойдёт для консервативных инвесторов и позволит «обыграть» инфляцию в среднесрочной перспективе.
А для тех, кто хочет увеличить накопления, стоит обратить внимание на акции компаний, выплачивающих высокие дивиденды.
«Наиболее интересны сектора нефтегаза и металлургии. Справедливая стоимость акций таких компаний меньше подвержена негативному эффекту от роста ставок и выигрывает от роста цен на сырьё. Уже сейчас многие эмитенты из этих секторов предлагают доходность более 10%, которая имеет все шансы стать ещё выше в будущем, что позволит обойти инфляционные риски», — заявил он.
8 ноября председатель правления «Сбера» Герман Греф рассказал, что для защиты сбережений от инфляции стоит обратить внимание на облигации федерального займа, которые индексируются на уровень роста цен, или привязанные к ставке межбанковского рынка флоатеры.
В октябре годовая инфляция в России составила 8,13%. Это рекордное значение с февраля 2016 года, когда оно составило 8,06%. С тех пор уровень инфляции не преодолевал отметку в 8% в годовом выражении. Таким образом, рост потребительских цен уже вдвое превышает целевой показатель в 4%, установленный Центробанком. Ранее регулятор предупредил, что по итогам 2021 года инфляция может составить 7,4–7,9%.
Фото: Pixabay, Pixabay License
Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска — исключительно ваша задача.
Редакция «Секрета фирмы» не несёт ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале. И не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.