Почему банки блокируют за переводы самому себе и как этого избежать? Советы экономиста
Блокировки переводов самому себе происходят нередко, но больше шансов этого у тех, кто отправляет деньги слишком часто или крупные суммы, рассказала «Прайму» аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.
По её словам, за подозрительные принимают операции, которые не соответствуют обычному поведению клиента:
- частые переводы на новые реквизиты;
- дробление крупных сумм;
- нетипичные поступления от третьих лиц;
- внезапные крупные выводы после долгого накопления;
- нестандартные назначения платежей.
В такой ситуации банк по закону должен проверить происхождение денег и может заморозить операцию, пока клиент не подтвердит её легальность.
Как не попасть под блокировку
Специалист перечислила несколько рекомендаций:
- не дробить крупные суммы на десятки мелких переводов;
- не делать операции с признаками анонимности;
- указывать понятную суть перевода в назначении платежа.
«Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — добавила Бочкина.
Что делать, если перевод заблокировали
В этом случае нужно оперативно предоставить банку документы, которые подтвердят легальность средств.
Ранее в Центробанке назвали пять причин, по которым банкомат может заблокировать выдачу наличных. Читайте в этом материале.