Центробанк выявил рост нелегальных операций через VIP-карты

Центробанк (ЦБ) заявил об активизации схем обналичивания, в которых фигурируют премиальные банковские карты. Письмо об этом было направлено банкам в марте 2016 года, регулятор требует ужесточить подход к работе с VIP-клиентами. Об этом пишет информационное агентство RNS со ссылкой на газету «Коммерсантъ».

В письме ЦБ описывается схема веерного обналичивания, при которой транзитные компании, на счетах которых аккумулируются финансы, распределяют их на платёжные карты физических лиц суммами от 100 000 до 3 млн рублей в течение одного-трёх месяцев под видом займов или оплаты товаров и услуг. Обладатели карт передают их вместе с PIN-кодами «заказчикам», которые снимают наличные. Премиальные карты стали чаще использоваться в этом процессе из-за того, что по ним суточный лимит снятия наличных в среднем составляет от 300 000 до 500 000 рублей, тогда как по обычным — в среднем 100 000 рублей. Опрошенные изданием банкиры согласны, что премиальные карты являются одним из самых уязвимых с точки зрения обналичивания денег продуктом.

Объёмы незаконного обналичивания денег в России за два года уменьшились вдвое — с 560 млрд рублей в 2013 году до 180–200 млрд рублей в 2014–2015 годах.

В России плата за незаконное обналичивание денег выросла в среднем до 15% от суммы. Об этом заявил заместитель председателя Центробанка России Дмитрий Скобелкин в феврале этого года.