В Банке России назвали 5 причин, по которым банкомат может заблокировать выдачу наличных. Что в списке
Как изменится снятие наличных
Банк России опубликовал официальный перечень признаков, по которым банки будут определять мошеннические операции при снятии наличных. Новые правила начнут действовать с 1 сентября 2024 года.
Всего в списке девять критериев, однако в пресс-релизе регулятора упомянули только пять. Если система банка обнаружит хотя бы один из них, она может ограничить выдачу денег на двое суток. Лимит для снятия при этом составит не более 50 000 рублей в день.
Первый признак — нехарактерное для клиента поведение. Сюда относят снятие денег в непривычное время, в нетипичном месте или на сумму, которую человек раньше не запрашивал. Под подозрение также подпадут операции не с карты, а, например, по QR-коду, если клиент никогда так не делал.
Второй тревожный сигнал — резкое изменение активности на телефоне. Банк может насторожиться, если за 6 часов до операции на номер клиента поступало много звонков или СМС, в том числе из мессенджеров, особенно с новых номеров.
Третий признак — попытка снять наличные в течение суток после получения кредита, займа или увеличения лимита по карте. Мошенники часто используют именно эту схему, чтобы быстро обналичить одолженные средства.
Четвёртый — крупные переводы. Речь идёт о ситуациях, когда человек переводит сам себе больше 200 000 рублей по Системе быстрых платежей (СБП) со счёта в другом банке или досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму, чтобы сразу же снять деньги.
Пятый пункт — смена номера телефона, привязанного к банковскому приложению, или данные от оператора связи об изменении характеристик устройства. Наличие на смартфоне вредоносных программ тоже станет поводом для блокировки.
Отдельные критерии предусмотрены для операций с использованием токенизированных карт.
Зачем вводят ограничения
Как пояснили в Банке России, основная цель нововведения — защитить людей и их средства. Если банк заметит подозрительную активность, он обязан немедленно уведомить об этом клиента. За 48 часов, пока действует ограничение, человек, находящийся под влиянием злоумышленников, может опомниться и не отдавать им деньги.
Проблема мошенничества остаётся острой. По данным регулятора, только за первое полугодие 2024 года с банковских счетов россиян похитили 13,1 млрд рублей. Больше всего средств (5,1 млрд) украли через приложения, ещё 4,2 млрд — через СБП и 3,3 млрд — напрямую с карт.
Квартиры за наличку
Крупные российские риелторы выступили с инициативой запретить использование наличных при покупке квартир на вторичном рынке. С такой идеей Российский союз участников рынка недвижимости (РСУРН) обратился в аппарат вице-премьера Дмитрия Григоренко, а также в Росфинмониторинг и Следственный комитет.
По мнению авторов предложения, такой шаг поможет повысить безопасность граждан при проведении сделок. Почему такая мера необходима, по мнению инициаторов, можно узнать здесь.