ЦБ велел банкам усилить контроль за крупными суммами наличных. Что это значит для клиентов

Банк России выпустил методические рекомендации для банков об усилении контроля за операциями с наличными деньгами. Документ опубликован на официальном сайте регулятора.

Кредитным организациям предложили проводить ежедневный анализ операций по внесению клиентами крупных сумм наличных на счета. Особое внимание банки должны уделять характерным признакам подозрительных операций — как для физических лиц, так и для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Регулятор объяснил причину появления новых рекомендаций. Возросло количество схем, которые могут использоваться для отмывания доходов и других незаконных целей, сообщили в пресс-службе ЦБ.

Банкам предстоит проверять происхождение крупных сумм наличных у своих клиентов. При этом меры не затронут тех, чье финансовое положение и источники средств имеют документальное подтверждение.

Клиенты, о которых банк располагает достаточной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках доходов, могут быть освобождены от усиленного контроля. Проблемы возникнут только у тех, кто не сможет объяснить происхождение денег.

Напомним, новые меры направлены на противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и предотвращение использования банковской системы для достижения других противозаконных целей. Это часть общей системы финансового мониторинга, которую ЦБ развивает для обеспечения финансовой безопасности страны.