ЦБ требует от банков открывать счета россиянам только с ИНН. Почему норму исключили из закона, но от неё не отказались

Госдума приняла 9 июня во втором и третьем чтении законопроект «Антифрод 2.0». Норму об обязательной привязке банковских счетов к ИНН исключили из текста документа при доработке ко второму чтению.

Однако регулятор не отказался от этой идеи, сообщили в пресс-службе ЦБ изданию РБК. Центробанк продолжает рассматривать привязку счетов к ИНН как важную меру противодействия мошенничеству в финансовой сфере.

Ранее заместитель председателя ЦБ Ольга Полякова рассказала РБК о планируемых нововведениях. По её словам, индивидуальный номер налогоплательщика станет обязательным реквизитом для открытия счёта физическому лицу. «Это коснётся как новых, так и уже существующих счетов», — уточнила Полякова. Банки будут обязаны фиксировать ИНН как необходимый реквизит. Сейчас такого требования нет.

Мера направлена на борьбу с дропперством. Это схема мошенничества, при которой злоумышленники используют банковские счета третьих лиц для вывода украденных денег. Часто жертвами становятся люди, которые за вознаграждение предоставляют свои счета или открывают новые по просьбе мошенников.

Привязка счетов к ИНН позволит регулятору и банкам отслеживать подозрительные операции и выявлять дропперов. ЦБ рассчитывает, что это усложнит работу преступников и снизит количество случаев финансового мошенничества.

Пока неясно, каким образом и в какие сроки Центробанк планирует реализовать эту инициативу после исключения нормы из законопроекта.