ЦБ обязал банки проверять переводы на мошенничество. Как это будет работать

Центробанк издал приказ № ОД-1027 от 27 июня 2024 года, которым утвердил признаки операций, совершаемых под влиянием злоумышленников. Банки теперь обязаны проверять переводы клиентов на эти признаки, следует из документа.

Обязанность проверки закреплена в части 3.1 статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Кредитные организации должны сверять реквизиты получателей с базой данных ЦБ о случаях и попытках мошенничества.

Регулятор формирует эту базу на основе сведений от банков и других участников информационного обмена. Организации по закону обязаны предоставлять информацию о переводах, которые происходят без добровольного согласия клиента. Требование закреплено в пункте 4 статьи 27 закона № 161-ФЗ, принятого 27 июня 2011 года. База создается для противодействия переводам, совершаемым под воздействием мошенников.

Кроме того, ЦБ выпустил отдельные рекомендации по усилению контроля за операциями с крупными суммами наличных. Банкам рекомендовано проводить ежедневный анализ таких операций для предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, сообщила пресс-служба регулятора.

Усиленный контроль касается как физических лиц, так и юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Кредитным организациям следует обращать внимание на характерные признаки подозрительных операций при внесении клиентами крупных сумм наличных денег.

Меры направлены на защиту клиентов от мошенничества и предотвращение использования финансовой системы в противозаконных целях.