Схема на 1,5 млрд рублей. Через российский банк прошёл «караван» фиктивных вкладов
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) обнаружило 600 фиктивных вкладов в петербургском банке «Невский». Об этом рассказал глава организации Юрий Исаев.
По его словам, банкиры закупили банкоматы и отключили видеонаблюдение. После этого в течение недели неизвестные вносили в банк деньги — причём только ночью. Всего зарегистрировано около 600 операций на 1,5 млрд рублей.
В АСВ считают, что руководство банка сформировало фиктивные вклады, чтобы после отзыва лицензии украсть из фонда страхования вкладов те же 1,5 млрд рублей. Схема, которую описал Исаев, в банковской среде называют «караван», с 2012 года её выявили в 16 банках.
Кроме «каравана», в «Невском» могли реализовать и другую схему — «тетрадка». В этом случае, напротив, банк не вносит реальных вкладчиков в бухгалтерию. Некоторые клиенты уже жалуются на форумах, что открывали депозиты в «Невском», но не обнаружили себя в реестре кредиторов и не могут получить страховые выплаты.
Центробанк отозвал лицензию у «Невского» 13 декабря. Перед процедурой из банка похитили около 3 млрд рублей — это больше, чем все активы банка на последнюю отчётную дату. После обнаружения «каравана» временная администрация ЦБ и АСВ попросили правоохранительные органы провести проверку.
У «Секрета фирмы» есть канал в Telegram. Подписывайтесь!