Россиянам массово блокируют банковские счета, занося в базу мошенников. Что происходит
Что бывает, когда счёт попадает в базу дропов
Если банковский счёт попадает в базу подозрительных операций и счетов, банки отключают его от дистанционного обслуживания.
После этого все счета, карты и личные кабинеты владельца блокируются во всех банках, рассказали «Известия». Мало того, открыть новый счёт в том же банке уже не получается.
Но самое плохое то, что наличие записи в базе дроперов может дать повод начать уголовное преследование, предупредила руководитель проекта «Народного фронта» «За права заёмщиков» Евгения Лазарева.
Если ЦБ отказывается удалять счёт из базы (а так происходит в большинстве случаев, отмечает сам регулятор), то остаётся только один путь — подавать в суд.
Почему счета россиян попадают в чёрный список ЦБ
Адвокат Роман Бубнов предположил, что в базу ЦБ могло попасть много счетов добропорядочных россиян из-за несовершенства банковских алгоритмов.
Эксперт группы Veta Александр Терентьев также отметил, что признаков подозрительности счёта много, поэтому много людей могли причислить к мошенникам по ошибке.
Летом ЦБ расширил список признаков подозрительных операций. Теперь банки расценивают как признак мошенничества даже длительные звонки по телефону.