Налоговая заинтересуется переводами на карту россиян. По каким признакам вычислят скрытый доход

Налоговые органы обращают внимание на переводы между физическими лицами, которые могут маскировать реальный доход под бытовые операции. Под подозрение попадают регулярные поступления, которые фактически являются оплатой за аренду жилья, товары или услуги.

О настораживающем характере операций свидетельствуют повторяемость и структура поступлений: регулярные переводы от разных отправителей, стабильная периодичность — ежемесячно или еженедельно, а также суммы, сопоставимые с рыночной стоимостью, объяснила проекту ProДеньги «Российской газеты» Екатерина Медякова, эксперт Федерального методического центра повышения финансовой грамотности населения ИГСУ Президентской академии.

Банк России опубликовал методические рекомендации, которые меняют правила работы с наличными деньгами и переводами с карты на карту. Кредитные организации теперь обязаны проводить ежедневный мониторинг счетов клиентов по трём чётким индикаторам.

При выявлении подозрительной активности банк может отказать в проведении операции. Информация о таких случаях передаётся в Росфинмониторинг.

Новые правила направлены на усиление контроля за операциями с наличными и переводами между картами. Цель — предотвращение незаконных финансовых операций и отмывания денег.