Онлайн-брокер Robinhood заплатит почти $70 млн за финансовые нарушения
Онлайн-брокер Robinhood согласился выплатить штраф в размере $57 млн и компенсацию пострадавшим клиентам на $12,6 млн. Таким образом компания решила урегулировать претензии со стороны FINRA (Служба регулирования отрасли финансовых услуг, контролирующая соблюдение правил торговли на внебиржевом рынке).
Вопросы, возникшие у американского частного регулятора, были связаны с технологией Robinhood, которая автоматизировала открытие новых счетов и обновление информации о балансе и заёмных средствах клиентов.
В чём обвиняют Robinhood
Согласно расчётному документу, опубликованному FINRA 30 июня, онлайн-брокер Robinhood насчитывает 31 млн клиентов, из которых 18 млн обладают финансируемыми счетами. При этом платформа открыла около 90 000 новых счетов с 2016 года, хотя руководство проекта предупреждали о возможной краже личных данных и другом мошенничестве из-за уязвимости технологий онлайн-брокера.
Кроме того, Robinhood квалифицировала тысячи счетов для торговли опционами, тогда как их владельцы не соответствовали критериям приемлемости для использования таких сложных финансовых инструментов.
Среди других ошибок онлайн-брокера FINRA указала на случай с 20-летним клиентом Robinhood, которому поначалу отказали в торговле опционами из-за малого опыта инвестирования и низкой готовности к риску. Однако, когда тот через три минуты без всяких доказательств указал в своей заявке, что имеет трёхлетний опыт инвестирования, ему тут же одобрили участие в торговле акциями.
Последствия в случае с 20-летним клиентом Robinhood Алексом Кернсом оказались куда более плачевными: в июне 2020 года он покончил с собой, узнав, что у него образовался долг перед брокером на $720 000, хотя он сам считал, что лишён возможности занимать у компании средства для торговли. Как выяснилось позже, Robinhood ещё и завысил его долг в два раза. Семья погибшего заявила о доведении Кернса до состояния эмоционального стресса и о недобросовестных практиках и подала в суд на Robinhood. В мае 2021 года родственники погибшего отозвали иск, достигнув с компанией соглашения на нераскрытую сумму.
Также регулятор указал, что онлайн-брокер ввёл в заблуждение и других трейдеров, которые считали, что не могут использовать заёмные деньги или маржу, если отключат подобную функцию. Как оказалось, для определённых видов опционных сделок опция по-прежнему оставалась доступна, что незаметно вгоняло клиентов Robinhood в долги.
Вдобавок ко всему расследование FINRA выявило многочисленные технологические перебои в работе платформы в начале марта 2020 года, из-за которых с трудностями в процессе торговли столкнулись владельцы 12,5 млн счетов. Регулятор пришёл к выводу, что Robinhood не контролировала должным образом свои системы.
А что теперь?
Штраф в $57 млн стал самым большим из когда-либо наложенных FINRA. В 2002 году организация, тогда носящая название Национальной ассоциации дилеров ценных бумаг, оштрафовала на $50 млн инвестиционный банк Credit Suisse за завышение комиссионных сборов с торговли акциями во время IPO. Банк обвинения не признал, но штраф выплатил. Так же решила поступить и Robinhood, планирующая в этом году выйти на IPO.
Условия досудебного соглашения с Robinhood привели к необходимости нанять консультанта для проверки систем в течение шести месяцев, после чего у брокера будет ещё три месяца на выполнение рекомендаций этого специалиста.
Robinhood уже сообщила FINRA, что исправил большинство проблем, связанных с отображением у клиентов неточных балансов и других данных. Также компания предприняла шаги, чтобы устранить причины сбоев и снизить риски их возникновения в будущем.
Соглашение стало уже третьим для Robinhood — до этого онлайн-брокер заплатил за различные нарушения $1,5 млн FINRA и $65 млн SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США). Эксперты указали, что каждый такой штраф был ударом по быстро растущей платформе, привлёкшей миллионы новых пользователей своей демократичной политикой и простым интерфейсом. До этого под давлением крупных хедж-фондов и властей Robinhood была вынуждена ограничить торговлю так называемыми «мемными» акциями, когда на рынок хлынули трейдеры с Reddit.
Как стать инвестором в пандемию и не прогореть? Узнай в разделе «Инвестиции».