ЦБ обяжет банки привязывать ИНН клиентов к счетам. Зачем это нужно

По словам замглавы Центробанка Ольги Поляковой, после введения новых требований финансовым организациям придётся устанавливать ИНН граждан в качестве обязательного реквизита счёта. Она подчеркнула, что речь идёт не только о новых, но и о старых счетах.

Что такое «Антидроп»

В настоящее время борьба с дропперами (или дропами) является одним из приоритетов деятельности Банка России. Это люди, чьими банковскими картами пользуются мошенники и другие преступники для отмывания средств или вывода, перевода и обналичивания денег, украденных у россиян. Некоторые дропы добровольно сотрудничают со злоумышленниками, а другие могут даже не подозревать, что происходит с их картами.

Платформа «Антидроп» — это комплекс мер по противодействию описанной схеме. В настоящее время Центробанк разрабатывает техническое задание, а полноценная разработка сервиса начнётся в 2026 году.

Мошеннические переводы

В ноябре Центробанк утвердил новый список признаков перевода денег без добровольного согласия россиян.

Мошенническими могут расценить переводы через СБП от 200 000 рублей. Также к подозрительным действиям относятся смена номера телефона для входа в онлайн-банк, получение банковских данных от операторов связи об изменениях характеристик телефона или использование нетипичного интернет-провайдера.

Ранее сообщалось, что мошенники начали выманивать деньги у россиян под предлогом уплаты «нового налога».