Российские банки лишились сервиса по проверке санкций
Крупнейший агрегатор данных о введённых санкциях от Dow Jones начал расторгать контракты с российскими банками. Сервис Risk & Compliance больше не предоставляет организациям данные о новых санкциях. Без этого они не могут качественно мониторить операции клиентов и оценивать санкционные риски. С сервисом от Dow Jones работают все крупные игроки на рынке.
Сервис Risk & Compliance сообщил кредитным организациям, что прекращает с ними сотрудничество.
«Эти списки — это не просто какой-то перечень, это внедрено в банковские системы, как правило, это не одна система, это дорогостоящие вещи и трудозатратные. И, по сути, всё было построено под списки Dow Jones, платежи проходили через их список», — пояснил представитель одного из российских банков.
Dow Jones собирает сведения о санкциях против физлиц и компаний, введённых разными странами, обновляет и продаёт эту информацию банкам. С его сервисом работали все крупные игроки. Помимо Dow Jones, сведения о фигурантах санкционных списков в банки помимо Dow поставляли Refinitiv (сервис World-Check) и LexisNexis (сервис WorldCompliance). Refinitiv прекратила сотрудничество с российскими клиентами ещё 16 марта.
«Принцип этих баз данных очень прост — они как пылесосы собирают по открытым источникам информацию. В первую очередь это санкционные списки, это информация о возбужденных уголовных делах, списки от регуляторов, списки террористов», — заявил руководитель практики санкционного права и комплаенса коллегии адвокатов Pen & Paper Сергей Гландин.
По его словам, с помощью данных о санкционных списках банки решают, открывать ли счёт потенциальному клиенту и закрывать ли его при попадании клиента в те или иные списки. Эти сервисы интегрированы в ИТ-системы кредитных организаций и позволяют автоматически проверять информацию на разных ресурсах. Если банков лишить возможности оперативно проверять клиентов, они могут и сами попасть под санкции или штрафы.
В России есть аналог подобных сервисов — система X-Compliance от «Интерфакса». Он может оценивать уровни риска того или иного клиента, проверять, упоминается ли он в санкционных списках разных стран и объединений, связан ли с компаниями из чёрных списков. При этом большинство банков использует сразу две базы данных (например, World-Check и X-Compliance), чтобы перепроверять информацию. По словам Гландина, это стандартная процедура, но в сложившихся условиях «российские банки смогут нормально жить только с российским X-Compliance».
2 июня бесплатный сервис с изображениями Pixabay [заявил] (https://secretmag.ru/news/fotobank-pixabay-zakryl-dostup-dlya-rossiyan-02-06-2022.htm) о прекращении работы в России из-за специальной военной операции на Украине. При попытке зайти на сайт фотобанка появляется предупреждение о том, что портал недоступен для россиян. Через VPN сервисом пользоваться всё ещё возможно.
C 31 мая сервис по заказу такси Gett окончательно прекратил работу в российских регионах. Об этом сообщили в глобальном офисе компании. Израильская платформа прекратила техподдержку и доработку мобильного приложения. «Спасибо за то, что доверяли и были с нами всё это время», — отмечается на официальном сайте фирмы. С 1 июня приложение Gett перестало работать.
Фото: Pexels, Pexels License