Что такое инфляция и почему цены не могут не расти. Объясняем простыми словами

Проще говоря, инфляция — это рост цен и сокращение покупательной способности денег. То есть, когда всё вокруг понемногу дорожает, а на одну и ту же сумму со временем можно купить всё меньше товаров.

Когда говорят, что инфляция снижается, это значит, что цены растут медленнее — но всё равно растут, а покупательная способность снижается, просто не так быстро.

Почему растут цены

Причин инфляции несколько. Перечислим основные.

• На цены влияет спрос. Чем дороже люди готовы покупать различные товары, тем выше на них будут цены. Если люди делают меньше покупок, то цены падают. И наоборот: повышенный спрос приводит к дефициту и росту цен.

• Кроме того, на уровень инфляции влияет недостаток предложения: например, из-за неурожая или ограничения поставок товаров. Это приводит к дефициту либо усложнению логистических цепочек и, как следствие, к росту цен.

• Инфляцию разгоняет и рост затрат производителей на производство и реализацию их продукции. Это может быть вызвано удорожанием сырья или материалов и комплектующих. Если издержки растут серьёзно, компании могут начать снижать объём производства, что дополнительно вызывает ещё и недостаток предложения.

• Замдиректора Института конкурентной политики и регулирования рынков НИУ ВШЭ Олег Москвитин отмечает, что немаловажным фактором роста цен являются скачки курса валют по отношению к рублю.

• Кроме этого, инфляция может быть вызвана дополнительной эмиссией денежной массы. Проще говоря, когда государство печатает больше денег.

Как считают инфляцию

В России обычно инфляцию оценивают с помощью индекса потребительских цен (ИПЦ). Он показывает, как меняется стоимость «потребительской корзины» — то есть набора товаров и услуг, потребляемых средней семьёй. Этот показатель важен для государства. Оно планирует социальные расходы бюджета, опираясь на ИПЦ — чтобы пособия и пенсии не уменьшались в реальном (то есть за вычетом инфляции) выражении.

ИПЦ отсчитывается от 100%. Например, если он составляет 105%, это значит, что за год цены выросли на 5%.

Росстат отслеживает цены на товары и услуги, траты на которые равны или превышают 0,1% расходов семей. Для этого проводят исследования расходов домохозяйств. Некоторые позиции исчезают из-за потери актуальности, другие добавляются.

Изменение цены фиксируется не по одному продукту, а по нескольким, после чего вычисляется их средняя стоимость.

Корзина Росстата учитывает многие виды товаров и услуг, в том числе продукты, лекарства, стоимость проезда в общественном транспорте, жилищно-коммунальные, туристические и культурно-развлекательные услуги и другие.

Почему люди не верят официальной инфляции

Некоторые потребители зачастую не чувствуют на себе снижение инфляции. Это зависит от региона, личной потребительской корзины (она может сильно отличаться от корзины Росстата). Кроме того, стоимость отдельных видов продуктов может «скакать» сильно, но из-за их малой доли в корзине Росстата они несущественно влияют на суммарный показатель. А личное восприятие остаётся — скачок цен всегда запоминается лучше, чем снижение.

Кроме того, люди всегда отмечают повышение цены на тот товар, который они постоянно покупают. А он может и не входить в список отслеживаемых Росстатом. Таким образом, личная инфляция может существенно отличаться от официальной.

Виды инфляции

Инфляция классифицируется по темпам роста:

• низкая (ползучая) — до 5% в год;
• умеренная — до 10% в год;
• высокая (галопирующая) — до 50% в год;
• гиперинфляция — более 50% в месяц.

Экономисты считают полезной низкую или умеренную инфляцию — 2–3% в год для общемировой экономики. Для России Центробанк считает оптимальным уровнем 4%. Он уже долгое время ориентируется на эту цифру как на целевую.

Кроме этого, выделяют открытую и скрытую инфляции. Скрытая характеризуется жёстким контролем цен и зарплат со стороны государства, а формой её выражения в результате становится товарный дефицит.

Также есть шринкфляция и стагфляция. При шринкфляции производители снижают количество товара в привычной упаковке при сохранении отпускной цены. Стагфляцией называют ситуацию, когда на фоне инфляции падают темпы производства и в целом наблюдается застой в экономике (то есть происходит стагнация).

Гиперинфляция и дефляция

Гиперинфляция — это крайняя степень инфляции, когда её темпы превышают (как считается обычно) 50% в месяц, то есть тысячи процентов в год. Она непредсказуема — может разгоняться и двигаться скачками. Обычно происходит в период политических кризисов и часто вызывается решением государства запустить «печатный станок»: провести эмиссию денег для финансирования своих расходов.

Егор Гайдар объяснял, чем отличается гиперинфляция от высокой, следующим примером. Галопирующая инфляция была в России в 1992 году — это было очень неприятно, но при этом за рубль можно было купить всё необходимое. Гиперинфляция — это состояние, когда на рубль уже многого нельзя купить. Валюта настолько быстро обесценивается, что многие вещи бессмысленно продавать за рубли — полезнее иметь мешок с мукой, чем мешок с рублями.

Гиперинфляцию могут сопровождать дефолт, массовые банкротства, использование бартера вплоть до отказа от использования денег.

Дефляция — это обратное явление, снижение общего уровня цен. Встречается нечасто, и если происходит, то это обычно ненадолго: такая дефляция носит сезонный характер. Например, в августе-сентябре в России снижаются цены на многие овощи, так как на приусадебных участках граждан созревают свои, что вызывает падение спроса.

Дефляция может протекать в виде бифляции — когда одновременно растут цены на товары, которые быстро заканчиваются, и их покупают постоянно, и снижается стоимость товаров длительного пользования, которые часто покупают в кредит.

В числе положительных причин дефляции отмечают ситуацию, когда цены падают из-за улучшения технологии производства или увеличения объёмов товаров. Например, так происходит с техникой и электроникой — когда появляются более совершенные модели, «старые» становятся более доступными.

Но всё же это явление вовсе не позитивное. Цены могут начать падать из-за снижения спроса, перепроизводства товаров или роста спроса на деньги. Экономист и нобелевский лауреат Пол Кругман отмечает, что при снижении цен люди перестают тратить, ожидая, что товары подешевеют ещё. В результате падения спроса сокращается производство, а это приводит к замедлению экономического роста. Бизнес начинает сокращать расходы, в том числе снижать заработную плату. Возникает замкнутый круг — люди теряют работу, из-за безработицы не могут позволить себе покупки, что приводит к дальнейшему снижению спроса.

Длительная дефляция приводит к экономическому застою. Например, Япония уже три десятилетия находится в такой ситуации, и период с 1990-х по 2020-е годы японцы окрестили «Потерянным тридцатилетием». Реальные темпы роста экономики страны в среднем составляли около 1% с 2000 по 2010 год — это самый низкий показатель среди стран «Большой семёрки». Государственный долг страны в два раза превышает ВВП, и это тоже худший результат.

Инфляция спроса и инфляция издержек

Инфляция издержек (инфляция предложения) — один из видов роста цен, который проявляется в росте цен на ресурсы и факторы производства. Увеличение объёма издержек может происходить за счёт сильного роста цен на сырьё или размеров зарплат, несоразмерных с производительностью труда. Проблемы с логистикой тоже вносят свою лепту. Такая инфляция сопровождается сокращением реального объёма производства и занятости, повышением уровня безработицы.

Инфляция спроса происходит в случае, когда потребность населения в товарах превышает скорость роста предложения. При полной занятости и полной загруженности мощностей производство не в состоянии отреагировать на избыток денежных средств в обращении увеличением объёма продукции.

Почему борются с инфляцией и как

Государство заинтересовано в том, чтобы инфляция оставалась на умеренном уровне. Иначе возникает неопределённость, которая затрудняет принятие решений всеми участниками рынка. Это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом — на условия для устойчивого развития экономики, настроения в обществе.

Чтобы влиять на инфляцию, Центробанк использует ключевую ставку. Когда её снижают, кредиты становятся более привлекательными, большее число бизнесменов использует их для развития производства, увеличивается покупательская способность населения — но при этом ускоряется инфляция.

Чтобы снизить инфляцию, ставку, наоборот, поднимают. Тогда снижается деловая активность, экономика замедляет рост и, следовательно, замедляется рост инфляции.

Можно ли победить инфляцию

Ей можно управлять, но «победить» полностью — значит добиться дефляции, а это не самый хороший вариант для развития экономики. Держать инфляцию на уровне 2–4% считается идеальным вариантом, крайняя планка — 6%.

При умеренной инфляции население стремится положить сбережения под процент, который покроет эту инфляцию, и одновременно старается не держать деньги в кубышке, а тратить на покупку товаров, которые могут подорожать. Спрос стимулирует бизнес улучшать производство, привлекать кредиты, создавать новые рабочие места и т. п. «Инфляция заставляет деньги работать на экономику», — подчёркивает аналитик ИК «Фридом Финанс» Анастасия Соснова.

Что будет, если государство зафиксирует цены

В рыночной экономике цены должен диктовать рынок, а не государство. Искусственное вмешательство сверху нарушает баланс между спросом и предложением.

При замороженных ценах производители не понимают, сколько товаров производить, магазины — сколько закупать. В результате возникает дефицит, и покупателям приходится стоять в очередях у пустых прилавков.

Кроме того, ухудшается качество товаров: чтобы остаться на плаву и удержать невыгодные цены, продиктованные сверху, производители неизбежно им жертвуют.

Что такое инфляционные ожидания

Инфляционные ожидания (ИО) — это предположения по поводу уровня цен на товары и услуги со стороны экономических субъектов (производителей, потребителей и государства — Центробанка). Полагаясь на них, продавцы и покупатели строят свою денежную и ценовую политику, оценивают доходы, расходы, прибыль, кредиты. ИО влияют на спрос и предложение товаров и услуг и в конечном счёте на инфляцию.

Инфляционные ожидания потребителей формируют их решения о том, какую часть средств тратить, а какую сберегать. Они влияют на спрос и ценообразование и в результате часто приводят к росту реальной инфляции.

Инфляция в России и других странах

В 2022 году официальная инфляция составила 11,9%, но уже по итогам мая 2023 года опустилась до 2,5%. По итогам года Центробанк ожидает инфляцию не более 6,5%.

В 2021 году инфляция в России составляла 8,4%, а в 2020 году цены выросли в среднем на 4,9%.

Наименьший уровень инфляции оказался в Макао (0,76%) и Панаме (1,49%). В Китае цены за 2022 год выросли на 1,8%.

Рост цен в США остановился на 6,5% по итогам 2022 года. В тот же период в Великобритании инфляция составила до 10,5%.

Как защитить сбережения от инфляции

Кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев считает, что от растущей инфляции можно сохранить деньги на фондовом рынке. При сбалансированном портфеле доход может составлять до 10–11% годовых.

Также можно инвестировать в недвижимость: в крайнем случае можно даже взять ипотеку, если её проценты ниже инфляции. Частично защитить деньги могут банковские вклады. Инвестиции в золото помогут только при игре вдолгую, и если вкладываться сразу большой суммой денег, полагает Беляев.

Где посмотреть данные по инфляции

Служба статистики ежемесячно отчитывается о темпах роста цен на своём сайте. Также Росстат создал онлайн-калькулятор личной годовой инфляции для тех, чьё потребление отличается от стандартной корзины. Для расчёта в нём нужно указать, сколько семья или человек тратит в месяц на различные категории товаров и услуг, от продуктов до ЖКУ.

Также данные о ключевой ставке и инфляции можно посмотреть на сайте Центробанка РФ, выбрав нужный временной период.

Пример употребления на «Секрете»

«Операторы попросили увеличить тарифы мобильной связи дополнительно на 5%. Пока повышение цен на услуги ограничено уровнем инфляции — такую рекомендацию дала ФАС. Но изменения должны пойти на благо — связь станет качественнее, считают крупнейшие сотовые операторы России».

(Из новости от 30 июня 2023 года о повышении стоимости мобильной связи.)

Статью проверила

Юлия Коваленко, доцент базовой кафедры финансового контроля, анализа и аудита Главного контрольного управления города Москвы РЭУ имени Г. В. Плеханова