Что такое банковская тайна. Объясняем простыми словами

К сведениям, входящим в банковскую тайну, относятся:

• паспортные данные;
• реквизиты организации;
• открытие счетов, наличие на них денег, операции со счетами;
• наличие имущества и уровень дохода.

Разглашение банковской тайны наказывается штрафами, исправительными и принудительными работами, лишением свободы, а также запретом занимать определённые должности.

Это не значит, что никто не имеет доступа к сведениям о клиентах банка: суд, налоговая и другие госорганы в определённых ситуациях имеют право получить от банков эти данные.

Пример употребления на «Секрете»

«Таможня может обратиться в ФНС или банк, обслуживающий юрлицо, чтобы получить дополнительные сведения. И обе организации обязаны такие сведения предоставить, даже если они составляют коммерческую, банковскую и налоговую тайну».

(Президент «КВТ-Сервис» Юлия Шлёнская — о том, почему не стоит везти контрабанду в Россию.)

Нюансы

В некоторых странах (например, в Швейцарии) или офшорах банковскую тайну клиентов не выдают властям даже, например, для расследования уголовного дела. Такие банки, однако, регулярно оказываются в центре финансовых скандалов и получают обвинения в пособничестве отмыванию денег и участии в теневой экономике.

История

Понятие о банковской тайне появилось в XVII среди торговцев в Северной Италии, в регионе, который потом стал частью Швейцарии. Банковская тайна в Швейцарии была законодательно закреплена в 1934 году, что повлекло за собой большой приток капитала в швейцарские банки.

Факт

В 2021 году Федеральная налоговая служба получила доступ к сведениям о доходах и расходах россиян — без решения суда, в течение трёх дней. Это нововведение представляет потенциальные риски для клиентов банка: доначисления налогов, а также утечки данных через ФНС.

Статью проверила:

Ксения Артемьева, операционный директор финтех-платформы «Фаст ривер»