Что такое авизо. Объясняем простыми словами

Авизо обычно используется при коммуникации между контрагентами и между банком и его клиентами. С помощью авизо уведомляют о:

• действиях с товаром;
• остатке на счёте;
• выплате перевода;
• списании/поступлении средств
• и др.

В некоторых случаях операция считается завершённой после того, как получено обратное авизо.

Для оформления авизо требуются специальные бланки, где указывается его номер, характер выполняемой операции, номер счёта и другие данные.

Пример употребления на «Секрете»

«В 1991 году он переехал из Владивостока в Москву. К тому моменту он уже начал свою мошенническую деятельность и организовал несколько подставных кооперативов. Оказавшись в столице, Кабанец занялся обналичиванием фальшивых авизо. Ему удалось похитить у Внешторгбанка (ВТБ) $145 000, предоставив фальшивые чеки кувейтского и иорданского национальных банков».

(Из материала о мошеннике Кабанце.)

История

В России в начале 1990-х было широко распространено мошенничество с фальшивыми авизо: преступники действовали в сговоре с банковским служащим, который отправлял в другой город распоряжение о начислении крупной суммы денег на счёт некой фирмы, после чего мошенники её обналичивали. Особую популярность она приобрела в Чечне. Ущерб от этой схемы оценивался в триллионы рублей.

Нюансы

Авизо бывает кредитовое, дебетовое авизо, извещение о депозите, уведомления о переводе, об изъятии из обращения и т. д. Например, под кредитовым авизо понимается документ, который составляет юридическое лицо, чтобы подтвердить наличие и размер имеющейся задолженности перед своими контрагентами.

Факт

Термин «авизо» также используется в цирке — он обозначает служебное расписание, предназначенное для артистов, в котором расписана очерёдность номеров и выхода на сцену.

Статью проверила:

Оксана Васильева, к. ю. н., доцент департамента правового регулирования экономической деятельности Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, генеральный директор «Мариокс центра»